Asistente de Banca Privada

Acerca del Rol

Apoyar en las actividades operativas y administrativas a los Oficiales de Negocios de Banca Privada. Elaborar, corregir, solucionar, dar seguimiento y gestionar la apertura de nuevos clientes y productos, desembolsos, movimientos de cuentas, así como la atención a las gestiones, solicitudes de clientes y resolución de problemas, a su vez, debe proponer soluciones para que estos inconvenientes no ocurran en el futuro. También es responsable de coordinar la recepción de documentos y hacer que los tramites cumplan con las políticas, procesos y normativas correspondientes, sin dejar a un lado el servicio rápido y eficiente.

El rol implica apoyar en las actividades operativas y administrativas, gestionando la apertura de nuevos clientes y productos, así como el seguimiento de solicitudes y resolución de problemas.

Responsabilidades

• Apertura de productos Pasivos:
• Guiar al cliente sobre la documentación e información requerida para la apertura de productos
• Solicitar los documentos e información necesarios
• Revisar que todos los documentos estén correctos
• Realizar consultas en listas restrictivas, check-list y posibles noticias negativas del cliente
• Diligenciar matriz de evaluación de riesgo del cliente
• Armar expediente y solicitar información de la debida diligencia y firmas correspondiente
• Si el cliente es alto riesgo completar memo de alto riesgo e incluir aprobación correspondiente (cumplimiento y gerencia general)
• Entregar expediente a Operaciones y llevar el control de los entregados
• Movimientos de cuenta:
• Recibir las solicitudes de clientes referentes a: (Transferencias Internacionales, regionales, ACH´s, traslados entre cuentas, pago de préstamos y tarjetas de crédito, emisión de cheques de gerencia, giros bancarios)
• Realizar la identificación positiva del cliente para completar la solicitud
• Realizar call back a las solicitudes enviadas vía correo electrónico.
• Renovaciones Depósitos a Plazo Fijo:
• Llevar control de los vencimientos con por lo menos un mes de anticipación
• Discutir las condiciones de renovación con los ejecutivos de negocios y obtener la propuesta para cada cliente
• Enviar las propuestas de renovación al cliente, y dar seguimiento hasta cerrar la misma
• Realizar los mantenimientos correspondientes en sistema (tasa, monto, plazo, otro).
• Desembolsos de Préstamos y Back To Back:
• Solicitar documentos necesarios y preparar la documentación concerniente a la solicitud de préstamos y back to back (Solicitud, Pagare, Contrato de prenda, Autorización de cargo a cuenta, Cesión de DPF)
• Completar la hoja de desembolso, evaluación de riesgo y perfil del cliente
• Enviar Pagare y Contrato de prenda al equipo de normativa legal
• Coordinar la firma de los documentos legales con los diferentes bufetes regionales
• Gestionar aprobaciones necesarias y asegurar el desembolso
• Entregar expediente de crédito a operaciones
• Seguimiento de la Mora:
• Validación diaria del reporte de mora
• Envió de recordatorio de pago a clientes con saldos pendientes de pago en sus productos crediticios de acuerdo a los reportes recibidos.
• Gestiones:
• Atender, revisar y dar respuesta a las diversas gestiones recibidas por parte de los clientes, tales como: Saldos de cuentas, préstamos y tarjetas de crédito, movimientos de cuentas, cortes y estados de cuentas, notas de débito y crédito, solicitudes de tarjeta de débito, revisión de cargos, solicitudes de usuarios, tokens, claves y mantenimientos de Interbanca, referencias bancarias, inclusión de firmantes y beneficiarios
• Recibir, direccionar, dar seguimiento y responder todas las consultas y reclamos de tarjetas de crédito (transacciones no reconocidas, cobros de membresías, desbloqueos, redenciones de puntos, reversas, actualización de datos, remplazo y renovaciones de tarjetas, aumentos o disminuciones de límites y entrega de plásticos entre otros).
• Colocación de Tarjetas de Crédito:
• Ofrecer el producto de tarjetas de crédito MasterCard Black a los clientes del portafolio de banca privada
• Solicitar y dar seguimiento a las aprobaciones necesarias para el otorgamiento de las Tarjetas de Crédito