Data Analyst Credit Risk

Funciones

¿Quiénes somos Aubay?

Somos una multinacional europea creada en 1997 con presencia en España desde hace más de 20 años, cotizamos en bolsa con el índice (EURONEXT: AUB), nuestra sede central en Paris, y presencia en Francia, Luxemburgo, Reino Unido, Bélgica, Italia, México, Portugal y España. Contamos con un equipo humano de más de 7.500 personas de las cuales, más de 2.500, desarrollan su trabajo en la Península Ibérica. Líderes en innovación y digitalización, acompañando a nuestros clientes en su transformación digital.

¿Qué buscamos?

Aubay precisa incorporar para proyecto estable en cliente de sector financiero, un/a Data Analyst Credit Risk en Modelo Hibrido de Teletrabajo: 2 días de oficina y 3 días desde casa (zona norte de Madrid). Buscamos un/a profesional para la migración de sistemas de decisión crediticia para la implementación del nuevo motor decisional.

Su misión será trasladar las reglas de negocio, flujos de decisión y modelos predictivos (regresiones logísticas, modelos de machine learning) al entorno definido, utilizando herramientas como Camunda Modeler para el diseño de flujos BPMN y IBM Operational Decision Manager (ODM) para la gestión de reglas de negocio.

Responsabilidades principales:

• Analizar, comprender y documentar las reglas de negocio existentes
• Migrar dichas reglas al nuevo entorno utilizando ODM (Operational Decision Manager) y diseñar flujos de decisión usando Camunda Modeler (BPMN).
• Integrar modelos predictivos (regresión logística, random forest, etc.) dentro del proceso decisional, garantizando su correcta ejecución y parametrización.
• Asegurar que los flujos de decisión estén alineados con los requerimientos regulatorios, de negocio y técnicos.
• Trabajar estrechamente con data scientists, data analysts, especialistas de negocio en el área de Credit risk management y equipos de IT para garantizar que el nuevo sistema sea consistente y auditable.
• Validar el comportamiento del nuevo sistema de decisiones frente al histórico y ajustar reglas o modelos cuando sea necesario.
• Documentar de forma clara los procesos, reglas y modelos migrados, asegurando trazabilidad y gobernanza.
• Participar en pruebas funcionales y técnicas (UAT, integración, regresión) junto a QA.

Requisitos

• Grado/Licenciatura en Informática o carreras científicas afines
• Nivel C1/B2 / Avanzado de Inglés
• Experiencia y conocimiento avanzado en SQL ( lenguajes lógicos similares)
• Capacidad para trabajar en equipos multidisciplinares (IT, negocio, data)
• Excelentes habilidades de documentación
• Experiencia en motores de decisión (valorable)
• Habilidades para traducir requisitos funcionales en flujos técnicos y decisiones parametrizables
• Conocimiento avanzado en herramientas de modelado de decisiones como Camunda BPMN (preferiblemente)
• Experiencia y conocimiento en sector bancario / financiero / fintech
• Experiencia en ODM (muy valorable)

Valorable/ No imprescindible: Conocimiento francés B2 o más Experiencia y conocimiento en Python Experiencia en migración de sistemas legados, especialmente motores decisionales Experiencia con plataformas modernas de decisión como Operational Decisional Manager (ODM), FICO, Experian PowerCurve, SAS Decision Manager, o herramientas de automatización de decisiones. Conocimiento de arquitectura basada en microservicios. Experiencia con integración de sistemas (APIs, ETL, etc.). Conocimiento de Machine Learning y ciencia de datos. Familiaridad con modelos de scoring, análisis de riesgo crediticio o sistemas de evaluación. Conocimiento en herramientas de visualización (Tableau, Looker)

Se ofrece

¿Qué se ofrece?

• Muy buen ambiente de trabajo.
• Contrato indefinido ¡Puesto estable!
• ¡Trabajar para una de las empresas líderes en el sector!
• Modelo Hibrido de Teletrabajo: 2 días de oficina y 3 días desde casa.
• Retribución flexible (seguro médico, tickets restaurante, cheques guardería)
• Formación y evolución
• 22 días laborables de vacaciones
• 12 o 14 pagas ¡Tú elijes!