Ejecutivo(a) de Inversiones

DESCRIPCIóN

Objetivo del puesto

Responsable de desarrollar y administrar relaciones con clientes actuales y potenciales, identificando sus necesidades y objetivos financieros para ofrecer soluciones de inversión adecuadas a su perfil, horizonte y nivel de riesgo. Deberá contribuir al crecimiento de los activos bajo gestión, la captación de nuevos clientes y la permanencia de la cartera, brindando un servicio de alto nivel y cumpliendo en todo momento con las políticas internas y la normativa aplicable.

Responsabilidades principales

• Prospectar, atraer y desarrollar nuevos clientes interesados en productos y servicios de inversión.
• Administrar y fortalecer la relación con clientes actuales, buscando incrementar su permanencia y nivel de inversión.
• Identificar objetivos financieros, necesidades de liquidez, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo de cada cliente.
• Presentar y explicar alternativas y productos de inversión de manera clara, profesional y adecuada al perfil del cliente.
• Dar seguimiento puntual a oportunidades comerciales, aperturas de cuenta, aportaciones y movimientos de inversión.
• Mantener una comunicación constante con los clientes para informar sobre el desempeño de sus inversiones y las oportunidades relevantes del mercado.
• Cumplir con las metas comerciales de captación, colocación, activos bajo gestión y retención de clientes.
• Generar y mantener actualizado el expediente y la información financiera de los clientes conforme a las políticas de la institución.
• Coordinarse con las áreas de Operaciones, Cumplimiento, Riesgos, Producto y Servicio al Cliente para garantizar una atención integral.
• Mantenerse actualizado respecto de mercados financieros, productos de inversión, condiciones económicas y tendencias relevantes.
• Asegurar el cumplimiento de las políticas internas, procesos de conocimiento del cliente y demás disposiciones regulatorias aplicables.
• Elaborar reportes comerciales y dar seguimiento a indicadores de desempeño de la cartera.
• Participar en reuniones, eventos y actividades de networking para generar oportunidades de negocio.

REQUISITOS

Escolaridad

• Licenciatura en Finanzas, Economía, Administración, Contaduría, Actuaría, Negocios o carrera afín.
• Deseable contar con certificaciones relacionadas con inversiones y mercados financieros.

Experiencia

• 2 a 5 años de experiencia en banca, inversiones, wealth management, fondos de inversión, seguros, fintech o servicios financieros.
• Experiencia comprobable en prospección, venta consultiva y administración de cartera de clientes.
• Deseable experiencia en manejo de clientes patrimoniales o de alto valor.

Conocimientos

• Productos y vehículos de inversión.
• Mercados financieros y principales indicadores económicos.
• Administración y diversificación de portafolios.
• Análisis financiero básico.
• Gestión y desarrollo de cartera de clientes.
• Procesos de cumplimiento y conocimiento del cliente.
• Manejo de CRM y herramientas de seguimiento comercial.

Buscamos una persona con fuerte orientación comercial, conocimiento financiero y habilidad para construir relaciones de confianza. Debe combinar la capacidad de generar negocio con una visión de largo plazo, entendiendo que el éxito del puesto depende tanto de la captación de recursos como de la adecuada atención, asesoría y permanencia de los clientes.