Analyste fraude commerçant

I. Contexte :

Au sein de l'activité Monétique Acquéreur, vous contribuez à la maîtrise des risques fraude, à la conformité vis-à-vis des réseaux de paiement (Visa, Mastercard, CB) et à l'accompagnement des établissements du Groupe dans l'amélioration de leurs dispositifs de surveillance et de prévention.

II. Missions :

Pôle LCLF – Maîtrise du risque

• Gestion quotidienne des alertes de fraude acquéreur issues de la plateforme Prisma.
• Analyse approfondie des données de transactions suspectes et qualification des scénarios de fraude.
• Participation à des travaux de R&D pour améliorer les dispositifs de détection et les modèles de risque.
• Coordination avec les entités pour la mise en œuvre d’actions de prévention ou de remédiation.

Pôle Schemes (Réseaux cartes & Acceptation)

• Gestion des dossiers de pénalités émis par les réseaux (Visa, Mastercard…).
• Accompagnement des établissements du groupe dans le suivi des exigences Scheme et la réduction des incidents.
• Mise en conformité des process internes face aux règles d’acceptation des réseaux.

Pôle Conformité

• Webcrawling et analyses d’URL pour détecter des activités frauduleuses ou non conformes (Transaction Laundering, sites E-commerce à risque).
• Suivi des sites marchands à haut risque (High Risk Merchant Monitoring).
• Veille réglementaire et identification des évolutions impactant l’acquéreur.

Monétique & pilotage

• Analyse des protocoles monétiques (CBAE, standards bancaires) pour appuyer les investigations.
• Production, suivi et analyse des KPI liés à la performance, à la qualité et au risque acquéreur des banques du Groupe.
• Mise en place d’actions correctives et recommandations opérationnelles.
• Animation des circuits d’immersion et ateliers auprès des banques pour renforcer la gestion du risque fraude et conformité.

III. Profil recherché :

· Bonne connaissance de la monétique et des moyens de paiement.

· Esprit d'analyse et de synthèse.

· Rigueur et autonomie.

· Aisance relationnelle et aptitude à animer des échanges avec des interlocuteurs variés.

Rémunération : 30 000,00€ à 35 000,00€ par an

Lieu du poste : Télétravail hybride (Paris (75))