Consultant(e) Senior – PMO / BA AML (Transaction Monitoring)

CONTEXTE

Taleo Consulting est un groupe de conseil en management présent à Luxembourg, Paris, Bruxelles,

Amsterdam, Genève, Barcelone, Singapour et Lisbonne. Nos valeurs sont : Famille, Fun et Excellence et font partie intégrante de l’ADN de Taleo. Notre expertise financière permet d’apporter à nos clients les

meilleures pratiques, des solutions sur mesure et innovantes. Nous intervenons auprès des banques, des assets managers et des assurances.

Objectif du poste :

La mission s’inscrit au sein d’un grand environnement bancaire international, dans les activités

Securities Services, au sein d’une équipe centrale dédiée à la sécurité financière.

Cette équipe a pour rôle de :

• définir et piloter la stratégie AML-CTF,

• accompagner les équipes métiers sur les dispositifs de maîtrise du risque,

• piloter la performance des dispositifs de transaction monitoring,

• coordonner les travaux avec la conformité et les équipes IT.

La mission est internationale et couvre plusieurs entités situées en EMEA, APAC et AMER.

La mission porte sur les activités :

• Transfer Agency (TA)

• Hedge Fund Services (HFS)

• regroupées sous le périmètre Investment Fund Services (IFS).

Aujourd’hui :

• les alertes AML sont traitées localement (L1 / L2 / L3),

• deux outils distincts sont utilisés pour couvrir les risques AML selon les activités.

L’enjeu principal est de :

• concevoir et lancer un dispositif cible unifié de transaction monitoring couvrant TA et HFS,

reposant sur un outil centralisé.

• La mission couvre l’ensemble du cycle :

diagnostic → étude de faisabilité → définition de la cible → lancement opérationnel.

Objectifs de la mission

Objectif 1 – Cartographier l’existant et le cadre réglementaire

• Le consultant aura pour mission de :

• coordonner les interlocuteurs locaux (SPOC) dans les entités concernées,

• analyser et documenter :

• les exigences réglementaires locales et centrales applicables aux produits TA et HFS,

• les dispositifs d’évaluation des risques AML,

• la documentation existante (spécifications, analyses d’écart, procédures, SOP),

• les derniers exercices de fine-tuning,

• l’inventaire des scénarios, modèles, paramètres et sources de données,

• les volumes et typologies d’alertes, délais de traitement et taux de clôture L1,

• les processus et procédures de traitement des alertes.

Objectif 2 – Étudier la convergence des outils de monitoring

Le consultant devra :

• comparer les modèles et scénarios existants des outils,

• identifier les redondances et les opportunités de rationalisation,

• analyser la faisabilité fonctionnelle et technique d’un outil unique couvrant TA et HFS,

• formuler une recommandation argumentée,

• organiser et sécuriser la validation auprès des parties prenantes (métiers, conformité, IT,

équipes centrales et locales).

Objectif 3 – Définir et lancer le dispositif cible

En cas de décision favorable, le consultant devra :

• définir une feuille de route de convergence vers un dispositif unique,

• cadrer le plan de décommissionnement de l’outil historique HFS,

• piloter les chantiers :

o alimentation et qualité des données,

o paramétrage et fine-tuning des modèles,

o segmentation et clustering des populations clients,

• définir un Target Operating Model (TOM),

• proposer le dispositif de formation associé,

• harmoniser les procédures opérationnelles (SOP),

• lancer les premiers travaux de mise en œuvre.

Livrables attendus

• supports et comptes rendus de kick-off et de clôture,

• supports et animation des instances projet (comitologie),

• organisation projet et planning global,

• présentation et cartographie du plan d’offshoring,

• analyse d’impact sur les volumes d’alertes et les effectifs (FTE),

• une ou plusieurs propositions de Target Operating Model et validation,

• rédaction et validation des SLA,

• rédaction, mise à jour et validation des procédures opérationnelles (SOP),

• support de formation dédié à l’activité Transfer Agency et au traitement des alertes pour les

équipes L1 du hub Portugal.

Profil recherché

Consultant(e) senior ou manager avec expérience confirmée sur :

• des projets AML-CTF,

• des dispositifs de transaction monitoring.

Bonne maîtrise :

• des modèles et scénarios de détection,

• des exercices de fine-tuning,

• des organisations L1 / L2 / L3.

Expérience en environnement :

• banque,

• securities services,

• asset servicing ou asset management.

• Excellente capacité de coordination en environnement international.

• Très bonne posture PMO et Business Analyst.

• Capacité à travailler avec des équipes métiers, conformité et IT.

ANGLAIS COURANT INDISPENSABLE.