Expert Reporting Réglementaire Bancaire – Cadrage EBA ITS

Notre client recherche un Expert Reporting Réglementaire Bancaire (H/F) dans le cadre d’une mission freelance.

La mission consiste à analyser les impacts du package de simplification des ITS de l'EBA sur le dispositif de reporting réglementaire d'un établissement bancaire et à définir une trajectoire de mise en conformité opérationnelle, priorisée et chiffrée :

- Réaliser une analyse réglementaire détaillée des évolutions des ITS EBA, template par template (créations, suppressions, modifications, fréquences et granularités).

- Identifier les impacts prioritaires sur les reportings Liquidité, Asset Encumbrance, FINREP/IFRS 18 et COREP/Risque opérationnel.

- Conduire une gap analysis entre les nouvelles exigences EBA et les données, reportings, règles de gestion et contrôles existants.

- Évaluer les impacts sur les systèmes d'information, les chaînes de collecte, les calculs et la production réglementaire.

- Identifier les opportunités de rationalisation, mutualisation et réutilisation des données entre reportings.

- Analyser les dépendances avec le Stress Test EBA 2027 et les synergies FINREP/COREP.

- Étudier, si nécessaire, les recouvrements entre ALMM (C66/C67/C68) et SSM Weekly / SSM Liquidity Exercise.

- Évaluer les impacts organisationnels, les processus de production et les dispositifs de contrôle, et proposer un RACI cible.

- Prioriser les évolutions selon leur criticité, leur complexité, les échéances réglementaires et la disponibilité des données.

- Estimer les charges de mise en œuvre par chantier et construire une feuille de route opérationnelle.

- Apporter un benchmark des pratiques de place et formuler des recommandations de simplification et d'automatisation.

Livrables

- Matrice réglementaire : inventaire exhaustif des templates impactés et description des évolutions.

- Gap analysis : cartographie des écarts entre exigences EBA et dispositif existant.

- Heatmap des impacts : criticité, effort, échéance et disponibilité des données.

- Focus Stress Test EBA 2027 : données et templates à anticiper, synergies réglementaires.

- Impact assessment : impacts métiers, Data, IT, contrôles et organisation.

- Chiffrage et roadmap : trajectoire priorisée avec estimation des charges, dépendances et séquencement.

Expérience confirmée en expertise ou cadrage de projets de reporting réglementaire bancaire.

- Maîtrise des exigences réglementaires EBA ITS et des évolutions des templates de reporting prudentiel.

- Expertise des reportings FINREP, COREP, Liquidité et Asset Encumbrance.

- Expérience d'analyse d'impact réglementaire transverse Finance / Risques / Data / IT.

- Expérience de cadrage avec chiffrage des charges et construction de feuilles de route de mise en œuvre.

Compétences demandées dans la mission

- IFRS 18.

- Stress Test EBA 2027.

- ALMM – C66/C67/C68.

- SSM Weekly / SSM Liquidity Exercise.

- Mapping des données réglementaires et analyse des écarts de granularité.

- Chaînes de production et d'alimentation des données réglementaires.

- Dispositifs de contrôles de premier et second niveau et réconciliations.

- Benchmark des pratiques réglementaires bancaires.