Senior Compliance Analyst - AML & Fund Structuring

Dans un environnement réglementaire en constante évolution, nous recrutons un(e) expert(e) AML capable d'opérer sur des structures d'investissement parmi les plus complexes du marché : fonds alternatifs multi-couches, véhicules de titrisation, SPVs transfrontaliers et stratégies de co-investissement.

Vous serez le référent technique sur les questions de conformité AML/KYC pour l'ensemble du périmètre fonds. Votre expertise sera mobilisée aussi bien en phase de structuration que tout au long du cycle de vie des produits.

Missions

1. Due Diligence & Onboarding Investisseurs

• Piloter les processus de KYC complexes : fonds de fonds, LPs institutionnels, family offices, structures offshore (BVI, Caïmans, Jersey, Luxembourg)

• Conduire des analyses approfondies d'UBO sur des chaînes de détention multi-niveaux incluant trusts, fondations, véhicules intermédiaires

• Évaluer les risques spécifiques liés aux structures opaques et définir des mesures de vigilance renforcées adaptées (EDD)

• Assurer la cohérence et la complétude des dossiers KYC en lien avec les équipes légales, d'investissement et les administrateurs de fonds

2. Conformité AML sur les Structurations Complexes

• Analyser les implications AML lors de la création de nouveaux véhicules d'investissement : SPVs, fonds compartimentés (SICAV, FCP), structures RAIF/SIF/SICAR

• Participer activement aux comités de structuration pour identifier et mitiger les risques de blanchiment dès la conception

• Évaluer la conformité des montages de co-investissement, des accords de side-pocket et des mécanismes de financement alternatif

• Rédiger des avis de conformité (compliance opinions) à destination des équipes de gestion et des instances dirigeantes

3. Pilotage du Risque & Surveillance

• Maintenir et enrichir la cartographie des risques AML/CTF propre à l'activité fonds

• Superviser le monitoring des transactions sur les flux liés aux souscriptions, rachats et distributions

• Gérer les dossiers de suspicion de blanchiment et coordonner les déclarations auprès des autorités compétentes (FIU, CSSF)

• Assurer une veille réglementaire proactive et évaluer les impacts des évolutions législatives (AMLD6, DORA, AML Package européen)

4. Gouvernance & Relations Régulateurs

• Préparer et coordonner les inspections et demandes d'information de la CSSF et autres régulateurs européens

• Contribuer à la rédaction et à la mise à jour du manuel AML, des procédures internes et des politiques de conformité

• Former et sensibiliser les équipes internes (front office, juridique, opérations) aux enjeux AML/KYC

• Représenter la fonction Compliance dans les comités de risque et instances de gouvernance

Profil Recherché

Expérience & Background

• Minimum 7 à 12 ans d'expérience en conformité AML/KYC, avec une exposition significative aux fonds d'investissement alternatifs ou à la gestion d'actifs

• Expérience impérative sur des sujets de structuration complexe

• Analyse d'UBO sur chaînes de détention multi-niveaux

• Due diligence sur fonds de fonds ou structures de type master/feeder

• KYC de structures domiciliées dans des juridictions offshore

• Participation à des projets de lancement ou de restructuration de véhicules d'investissement

• Expérience en cabinet d'audit, société de gestion, banque dépositaire ou société de domiciliation de fonds fortement appréciée

Compétences Techniques

• Maîtrise approfondie des cadres réglementaires : FATF/GAFI, AMLD4/5/6, LBA luxembourgeoise, réglementations AIFMD / UCITS

• Excellente connaissance des typologies de structures de fonds : LP structures, SICAV, FCPs, SCSp, REIFs, co-investments, CLOs

• Compréhension des mécanismes de structuration fiscale et de leurs interactions avec le risque AML (substance, BEPS, pilier 2)

• Pratique des outils de screening et de monitoring : World-Check, Dow Jones, Alessa, ou équivalents

• Capacité à rédiger des analyses de risque détaillées et des avis juridico-techniques en français et en anglais

Qualités Personnelles

• Rigueur analytique et capacité à gérer des dossiers d'une grande complexité juridique et opérationnelle

• Sens aigu du jugement et autonomie dans la prise de décision face à des situations ambiguës

• Posture de business partner : capacité à challenger les équipes métier tout en restant constructif

• Excellentes capacités de communication écrite et orale ; à l'aise pour présenter aux dirigeants et aux régulateurs

• Résilience et gestion des priorités dans un environnement exigeant et à forts enjeux réglementaires

Formation & Certifications

• Bac+5 en droit, finance, gestion des risques ou discipline équivalente (université ou grande école)

• Certifications professionnelles valorisées : CAMS (ACAMS), ICA International Diploma in AML, CFE, ou certifications CSSF

• Toute formation complémentaire en droit des sociétés, structuration financière ou fiscalité internationale constitue un atout

1. Minimum 7 à 12 ans d'expérience en conformité AML/KYC, avec une exposition significative aux fonds d'investissement alternatifs ou à la gestion d'actifs
2. Expérience impérative sur des sujets de structuration complexe
3. Analyse d'UBO sur chaînes de détention multi-niveaux
4. Due diligence sur fonds de fonds ou structures de type master/feeder
5. KYC de structures domiciliées dans des juridictions offshore
6. Participation à des projets de lancement ou de restructuration de véhicules d'investissement
7. Expérience en cabinet d'audit, société de gestion, banque dépositaire ou société de domiciliation de fonds fortement appréciée
8. Maîtrise approfondie des cadres réglementaires : FATF/GAFI, AMLD4/5/6, LBA luxembourgeoise, réglementations AIFMD / UCITS
9. Excellente connaissance des typologies de structures de fonds : LP structures, SICAV, FCPs, SCSp, REIFs, co-investments, CLOs
10. Compréhension des mécanismes de structuration fiscale et de leurs interactions avec le risque AML (substance, BEPS, pilier 2)
11. Pratique des outils de screening et de monitoring : World-Check, Dow Jones, Alessa, ou équivalents
12. Capacité à rédiger des analyses de risque détaillées et des avis juridico-techniques en français et en anglais
13. Rigueur analytique et capacité à gérer des dossiers d'une grande complexité juridique et opérationnelle
14. Sens aigu du jugement et autonomie dans la prise de décision face à des situations ambiguës
15. Posture de business partner : capacité à challenger les équipes métier tout en restant constructif
16. Excellentes capacités de communication écrite et orale ; à l'aise pour présenter aux dirigeants et aux régulateurs
17. Résilience et gestion des priorités dans un environnement exigeant et à forts enjeux réglementaires
18. Bac+5 en droit, finance, gestion des risques ou discipline équivalente (université ou grande école)
19. Certifications professionnelles valorisées : CAMS (ACAMS), ICA International Diploma in AML, CFE, certifications CSSF
20. Formation complémentaire en droit des sociétés, structuration financière ou fiscalité internationale constitue un atout