风控运营主管-商户调查(000845)

该职位来源于猎聘 职责描述:

• 严格依据公司风控合规政策及内控流程，负责入网商户全量资质审核、身份真实性核验、穿透式尽职调查，核查企业主体、法人、股东及最终受益所有人背景信息，完成商户风险画像与风险等级评定。 2.负责存量商户常态化巡检、高风险商户专项回溯调查，梳理商户经营真实性、业务匹配度及存续经营状态，复盘历史交易流水与资金行为，识别潜在合规及洗钱风险，输出处置建议。 3.参与商户风控准入规则、尽调标准、调查流程及合规制度的梳理、维护与版本更新，结合商户调查业务痛点，提出风控产品及流程优化需求，提升商户尽调与风险调查整体作业效率。 4.聚焦跨境 B2B 贸易类商户专项调查，核查商户经营范围、贸易场景、上下游合作背景、交易真实性，深度分析资金往来路径、流向合理性，排查空壳公司、虚假贸易、代收代付、资金空转等违规风险。 5.深入梳理各类跨境贸易业态、结算模式及境外主体特征，参与搭建商户分层分类调查标准，持续优化商户准入、尽调、巡检、退出全链路风险运营管控体系。 6.独立识别商户异常入驻、股权频繁变更、经营与交易不匹配等高风险特征，开展可疑商户、风险事件及欺诈商户的专项调查取证、成因分析，撰写调查结论与风控报告；持续跟踪行业商户违规套路、欺诈模式及洗钱作案手法，沉淀调查标准与风控拦截规则。 任职资格: 1.全日制一类本科及以上学历，金融、国际贸易、法学、风险管理、财经类相关专业优先。 2.具备基础反洗钱、反欺诈合规知识，熟悉跨境支付、跨境贸易 B2B 业务逻辑及商户准入尽调流程，有志于长期从事跨境支付商户风控、合规调查方向职业发展。 3.对跨境商户调查、风控运营工作有兴趣，逻辑思维清晰，具备较强信息检索、资料核验及疑点排查能力，主动愿意学习行业监管政策、黑产模式及风控规则。 4.具备良好跨部门沟通协作能力，工作细致严谨、原则性强，能承受日常商户集中尽调、专项调查的工作压力。 5.具备基础英语读写能力，可独立查阅境外商户注册资料、英文合规文档，完成简单涉外信息核对与文档整理工作。