財務資金結算崗

1、通過銀企直聯、網銀（含本幣和外幣）等可遠程的管道，高效、準確地執行全部資金支付審核與操作。

2、負責收款資訊的導入、流水（含微信、支付寶、POS機等）的結轉、匹配與認領，確保資金及時核銷；針對個人卡核查，下載銀行收款明細，提供給業務支持用於核對。

3、外匯結匯/購匯/申報：不依賴於本公司蓋章、遞交原始蓋章資料的外匯結匯、購匯與申報事項。

4、SAP現金存現(包括門店)入賬工作。

5、第三方帳戶管理：負責第三方帳戶開立、變更、註銷、收付退款、提現、流水上傳、收款性質維護、對賬等工作。其中開立、註銷事項為不依賴於本公司蓋章、遞交原始蓋章資料的開立、變更、註銷事項。

6、現金管理：對於門店的備用金/現金，定期抽查盤點表。

7、電子銀行承兌匯票管理：

接收票據，確認網銀接收到匯票並在SAP收款平臺錄入收款資訊，在SAP票據管理裏錄入票據資訊並關聯收款單，過賬成功後，推送至共用系統。票據到期後，在SAP操作托收處理入賬。如需貼現提前到款，在SAP操作貼現處理入賬。

8、開具支票，確認SAP資金系統待付款單據支付方式為“支票”以及付款銀行帳號資訊，在SAP票據管理裏錄入票據資訊，並關聯支付單。

9、負責執行資金調撥指令，監控帳戶餘額，編制資金日報。

10、負責查詢外部銀行帳戶餘額，月末進行資金歸集，保證歸集率不得低於90%，提交共用資金調撥單完成審核。流程結束後，SAP提交支付單並審批。

11、負責提供融資相關數據、在SAP錄入借款合同、操作放款、扣息、還款工作。

12、負責流水結轉與分發、核對流水餘額。