资金主管

该职位来源于猎聘 一、岗位职责

（一）日常资金结算与账户管理 1. 统筹日常资金收付结算，负责大额资金收付的复核与审批，确保交易及时、准确、合规； 2. 统筹银行账户全生命周期管理，包括开立、变更、注销及年检等事务，持续优化账户结构； 3. 负责票据池业务运营与管理，统筹银行承兑汇票/商业承兑汇票的开具、贴现、背书、托收及台账管理； 4. 主导资金归集与账户结构优化，压降沉淀资金，提升资金使用效率。 5. 制定资金结算操作规程与审批制度，防范操作风险，持续优化资金业务流程。 （二）融资与授信管理 1. 负责拓展并维护银行及金融机构合作关系，主导授信额度申请、融资方案设计与材料组织； 2. 负责流动资金贷款、固定资产/技改项目贷款、贸易融资等业务贷前、贷中、贷后全流程管理； 3. 统筹融资合同执行与本息兑付安排，确保按时履约，维护公司信用记录与授信评级； 4. 主导运用银行承兑汇票、商业承兑汇票、票据贴现、供应链金融等融资工具，结合采购与销售场景设计融资组合方案，降低综合融资成本。 5. 结合扩产、技改及海外业务需求，协助开展中长期项目融资与跨境融资安排。 （三）营运资金协同与业财配合 1. 主导应付账款账期管理，参与供应商付款政策制定与执行监控，平衡资金安排与供应商合作关系； 2. 主导应收账款回款管理，监控客户账期与逾期风险，推动回款目标达成，加速营运资金周转。 3. 统筹营运资金周转分析（现金转换周期），制定并推动资金占用优化方案。 （四）汇率与利率风险管理 1. 负责跟踪外汇市场汇率及宏观利率变动，研判对公司资金成本与利润的影响； 2. 主导外汇敞口管理，制定并执行套期保值方案（远期结售汇、外汇期权等），控制汇兑风险； 3. 统筹融资期限与利率结构安排，控制利率风险敞口。 （五）资金计划、报表与内控管理 1. 编制年度/月度/滚动资金计划，统筹现金流预测与收支平衡，监控预算执行差异，为管理层提供决策支持； 2. 出具资金日报、周报、月报及专项资金分析报告（含汇兑损益、融资成本），跟踪资金流向与使用效率； 3. 统筹年度审计、融资审计及外部监管检查的资料准备与配合工作； 4. 建立并完善资金内控制度与审批流程，识别内控薄弱环节，推动整改闭环管理。 （六）团队管理与数字化建设 1. 负责资金团队日常管理与人员培养，合理分工，指导、培训并考核下属资金专员； 2. 推动资金管理数字化建设（银企直连、资金管理系统），持续优化资金业务流程。 二、任职资格

（一）学历与专业 1. 统招本科及以上学历，会计学、财务管理、经济学或相关专业； 2. 有5年及以上财务/资金工作经验，其中3年及以上资金管理或同岗位管理经验，有橡胶轮胎行业或大型制造业工作经验者优先。 3. 持有中级会计师及以上职称，或CPA、ACCA、CMA、CFA、税务师等证书者优先。 （二）专业知识与技能 1. 熟悉国家金融政策、财税法规及银行信贷、票据、贸易融资、供应链金融等融资工具，掌握《企业会计准则》相关条款； 2. 熟练操作ERP财务系统（如用友、金蝶、SAP等）及Office办公软件，具备突出的Excel数据处理与财务建模能力； 3. 具备较强的资金分析、现金流预测、资金成本测算与财务建模能力； 4. 有银企直连系统、资金池系统或大型集团资金平台建设/使用经验者优先； 5. 熟悉外汇管理政策及汇率避险工具，有出口收付汇、套期保值实操经验者优先； 6. 熟悉出口退税流程及相关政策者优先。 （三）综合素质 1. 具备较强的风险意识、合规意识与保密意识，坚守职业道德底线； 2. 具备良好的跨部门沟通协调能力与团队管理能力，能够带领团队高效推进工作； 3. 工作严谨细致，逻辑清晰，对数据敏感，能适应制造业工作节奏； 4. 具有较强的学习能力与全局视野，能够主导推动财务数字化建设。