外资行零售RM

该职位来源于猎聘 岗位定位 服务高净值（HNW）及超高净值（UHNW）个人及家族客户，提供综合银行、投资与财富咨询、传承规划、慈善安排等一站式方案；通过新客获取与存量经营，拉动 AUM 增长 + 收入增长 + NNM 净流入。 核心职责 1.客户经营：开拓新私行关系、维护存量私行客户，提升 AUM 与综合收入。 2.组合跟踪：定期检视客户投资组合，识别再平衡、交叉销售与收入增长机会。 3.交叉销售：联动银行内部 Wealth and Personal Banking、Commercial Banking、Global Banking and Markets，把存款、信贷、基金、保险、结构性产品、家族信托、离岸配置打包给客户。 4.客群聚焦：重点拓展国际私人财富客户（International Private Wealth，含跨境企业主、出海家庭、内地高净值外流客群）。 5.定制信贷：与内部 credit advisor 配合，做抵押贷款、无抵押信贷、定制化授信，拉高 lending balance。 合规底线：严格执行 KYC、AML、适当性、风险与金融犯罪合规；落实内外部审计整改点。 任职要求 1.经验：5年以上银行一线 RM 经验，私行优先。 2.业绩：有可证明的客户获取、资产集聚（asset gathering）、AUM 增长、收入创收记录。 3.专业：懂金融市场与财富管理全货架（基金/债/保险/结构化/信托/离岸），能讲清配置逻辑。 4.能力：沟通谈判强、客户服务导向、细节控、能创造性解决复杂需求。