Antony Yandoko

- Process alerts related to various transactions (cards, SEPA transactions, and international transactions) across various client types (individual accounts, freelancers, businesses) - Manage communication with end-clients and partners when suspicious activity is detected to gather supporting documentation - Analyze and address customer requests that may be victims of fraud - Handle external legal requests sent by the authorities or banking partners - Participate in detecting trends and report them to 2nd line to improve our scoring rules

Assignments since March 2024: - AML Consultant at SWAN (fintech) - Consultant in financial security and anti-fraud at BLANK (Crédit Agricole Group online bank, dedicated to professionals) - Name screening for SOURCE / MA DOMICILIATION (domiciliation company) - Compliance Project Manager at ALVARUM SOLUTIONS (fundraising platform)

Setting up a compliance mechanism as part of a registration with the ACPR as an agent of the HIPAY payment institution Phase 1: answering the ACPR questionnaire for intermediaries in participative financing Phase 2: drafting of compliance policies and procedures (risk classification, LCB-FT, sanctions and embargoes, asset freeze), choice of a screening, filtering and alert processing tool

- Analysis of potential matches (name screening via Comply Advantage) to comply with with AML-CFT and regulatory (DGCCRF) obligations - Implementation of an operating procedure for the use of Comply Advantage - Processing alerts for sanction, warning, PEP and adverse media lists - Determining the correct status (true / false positive) and drafting explanatory comments (e.g. : informations found on the Internet showing that it is a PEP customer)

Mission de free-lance au sein de BLANK (Crédit Agricole), banque en ligne dédiée aux professionnels (indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales, freelances) - Analyser et mener des examens renforcés sur les dossiers clients issus du traitement d’alertes provenant des outils de détection des opérations inhabituelles et des remontées de soupçon des collaborateurs - Identifier les tentatives de fraudes et mettre en place les actions adéquates (blocage du compte, recall) - Effectuer la procédure d’arrêt des relations d’affaires avec les clients présentant un risque - Analyser les cas traités par le back office, valider refuser leur décision (sans suite, mise sous surveillance, déclaration de soupçon) - Audit / contrôle qualité des dossiers traités par le back office, faire un feed back aux agents concernés (erreur constatée, typologie, risques, actions à effectuer) - Proposition et mise en place de scénarios et critères de risques

- Contrôle de 2nd niveau des dossiers traites par les analystes (transaction monitoring, remontées de soupçon des agences, réquisitions judiciaires, FT, PPE) - Rédiger les déclarations de soupçon qui seront transmises à TRACFIN - Préconiser l’arrêt des relations d’affaire avec les clients à risque - Solliciter les équipes conformité au sein des filiales à l’international pour les cas complexes et pour des échanges d’informations - Contacter les autres banques d’un client commun concernant des flux atypiques

Direction de la conformité et du contrôle permanent - Mise en place de la procédure KYC-LAB/FT (modes opératoires, arbres de décision) - Collecter et analyser les éléments KYC (KBIS, table de capitalisation, statuts juridiques, déclaration des BE…), puis évaluer et mettre à jour le niveau de risque - S’assurer que les clients n’ont pas d’activités avec des tiers sous sanctions / embargos - Vérifier les éléments du dossier commercial (contrats, avenants, liasse fiscale ect) - Analyse des flux entrants, examens renforcés et rédaction des déclarations de soupçon

Mission au sein de ING – Paris 12ème - Traitement des réquisitions judiciaires et droits de communication - Analyse et examen renforcé des opérations atypiques (virements, assurance vie, chèques) Mission au sein de BNP Paribas Clientèle Corporate (PNACC) – Nanterre (92) Analyser les flux internationaux (pays à risques, fiscalité privilégiée) et en France - Examen renforcé et rédaction du projet de déclaration de soupçons à TRACFIN - Participer au plan de remédiation KYC - Contrôle de second niveau des dossiers réalisés par les collaborateurs - Préparation des comités avec les responsables conformité Projets internes - Refonte des offres commerciales - Présentation des missions effectuées et/ou en cours - Tenue d’un registre des clients et prospects

- Définir des scénarios et des critères de risques afin d’identifier les transactions atypiques - Réalisation / mise à jour de cartographies des risques (géographique, client, PPE, SOW, SOF…) - Création d’une procédure de traitement des flux relatifs à la règlementation COSI - Mise en place d’un processus de traitement des opérations de Correspondent Banking - Analyse et examen renforcé auprès de la clientèle afin de justifier les mouvements atypiques - Répondre aux demandes d’opinions et sollicitations du réseau (conseillers, directeurs d’agences)

- Traitement des instructions client (banques, sociétés de gestion, corporate, compagnies d’assurance) - Envoi et suivi des opérations de règlement-livraison (titres et cash) - Analyse et régularisation des opérations non dénouées ou suspendus - Reporting auprès du client du statut de ses opérations - Comptabiliser et commenter les opérations de la journée

Mission de conseil dans le cadre du Master 2, auprès de SEDIA SEDIA est une SS2I spécialisé dans les logiciels de traçabilité des « Dispositifs Médicaux » - Etude des marchés des DMI (Dispositifs Médicaux Implantable) et de la traçabilité - Proposition d’un plan d’actions commerciales - Calculs prévisionnels du CA, résultat net et ROI - Définition d’un plan stratégique : implantation sur le marché de la semence et du vétérinaire

Cabinet de conseil en management (banque, assurance, immobilier) - Effectif : 80 consultants - Recrutement des consultants (rédaction des offres d’emploi, entretiens, intégration) - Préparation des éléments de paie (notes de frais, feuilles de temps, congés) - Gestion de la comptabilité française et des filiales (Luxembourg, Suisse, Belgique) - Mise à jour des offres commerciales

Entreprise de restauration sur lieux de transports – CA 2017 : 2 Milliards € - Suivi des travaux de construction des points de vente - Traitements des factures fournisseurs - Suivi des dépenses budgétaires