Armel BEME

Mission: Outsourcing d'une mission sur la LCB-FT et la conformité règlementaire pour une banque patrimoniale et commerciale. – Prise de connaissance du contexte et de l'environnement grâce aux documentations existantes tant sur l'entité que sur le périmètre fonctionnel à auditer. – Réalisation de l'audit selon l'approche d'audit propre à l'inspection générale : Tenues des entretiens, réalisations des tests, formalisation des constats et recommandations. – Revue des recommandations initiales avec les audités, suivie de la présentation du rapport d'audit final. – Conceptions et animations de formations sur les dispositifs de contrôle interne LCB-FT auprès des équipes opérationnelles. Mission: Revue du dispositif et des procédures de contrôle permanent au sein d'une mutuelle d'assurance. – Prise de connaissance du contexte, de l'organisation et du dispositif de contrôle permanent à travers l'analyse de la documentation interne et des processus métiers. – Réalisation de la revue des procédures de contrôle permanent : analyse documentaire, entretien avec les opérationnels, Évaluation de la conception et de l'efficacité des contrôles en place. – Identification des écarts au regard des référentiels internes et des exigences réglementaires, formalisation des constats, analyse des risques et élaboration des recommandations d'amélioration. – Restitution des résultats auprès des responsables métiers, accompagnement dans la définition des plans d'actions et participations au suivi de leur mise en œuvre.

– Réalisation d'audits et d'inspections du portefeuille de crédit: évaluation des risques de contrepartie et de fraude. – Déploiement de contrôle LOD2 et rédaction des rapports avec recommandations hiérarchisées par niveau de risque. – Contribution à l'amélioration des procédures de gestion du risque de crédit et à la mise en conformité KYC/LCB/FT.