Cécile LAPP

Fondatrice et Conseillère en gestion de patrimoine Créer Cerosa Patrimoine, c'est concrétiser une conviction : pour un dirigeant, un indépendant ou une profession libérale, protéger son patrimoine mérite le même sérieux qu'on met à protéger son activité. Au quotidien, j'accompagne mes clients sur : La prévoyance et la garantie homme clé : si demain vous ne pouvez plus travailler La retraite : bien la préparer quand on est TNS La trésorerie d'entreprise : la faire travailler plutôt que dormir Les placements : constituants son épargne longue L'optimisation fiscale : alignée sur son statut La transmission : anticipée et sécurisée Les placements responsables : pour ceux pour qui l'ESG compte Ma méthode : Un audit clair, sans jargon, qui démêle vraiment votre situation Une stratégie construite sur VOS priorités, pas sur des produits L'indépendance : je compare les offres du marché, jamais vendeuse d'une seule compagnie Un suivi régulier, parce qu'une bonne protection évolue avec vous Plus de dix ans aux côtés des entrepreneurs. Désormais, je les aide à sécuriser ce qu'ils ont construit. ORIAS N° 24005420 · Certifiée AMF · Adhérente CNCEF Cabinet basé à Bessan, intervention partout en France en visio ou présentiel

Cerosa Patrimoine est affilié au Groupe INOVEA, réseau national de conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Créé en 2017 par quatre professionnels du secteur, avec l’ambition de rendre la gestion de patrimoine plus accessible et plus pédagogique, le réseau est basé dans l’Hérault et compte aujourd’hui plus de 1 200 conseillers, 55 000 clients et 1,3 milliard d’euros d’encours sous gestion. Concrètement, ce que cette affiliation change pour mes clients : • Une indépendance réelle. Le réseau n’est ni une banque ni une compagnie d’assurance : aucun produit maison, aucun objectif de vente imposé. Je sélectionne les solutions dans l’ensemble du marché. • Une architecture ouverte de partenaires financiers et immobiliers référencés, avec un pouvoir de négociation qu’un cabinet isolé n’obtiendrait pas. • L’application Filianse, plateforme de suivi patrimonial partagée entre le client et moi : projets de vie, étapes de l’accompagnement, évolution des investissements en temps réel. • Un cadre réglementaire sécurisé : conformité DDA et MIF II, contrôle des recommandations, formation continue obligatoire. • Un collectif d’experts mobilisable sur les dossiers complexes : fiscalité, transmission, structuration d’entreprise. Rester indépendante sans être seule : c’est ce qui me permet de consacrer mon temps à mes clients plutôt qu’à la sélection de produits et à l’administratif.

Demi-fond : Cross - 5km - 800m