Deborah Cohen

Création de poste suite à un accroissement significatif d'activité afin d'être se conformer aux obligations douanières et de l'ACPR Conformité : Mise en place du dispositif LCB-FT Groupe : - Rédaction des Politiques, Procédures, Modes opératoires internes : LCB-FT, risque de corruption, RSE, risque de réputation, risques opérationnels - Gestion de ouvertures et Revue des Comptes Fournisseurs - Validation des opérations atypiques - Déclarante TRACFIN - Référente ACPR pour toutes les sociétés du Groupe : demandes d'agrément, remettante des rapports annuels QLB - Auditée lors du contrôle ACPR sur place du dispositif LCBFT 2023-2024 - Gestion des demandes des Douanes, du Trésor, de la Répression des Fraudes, Gendarmerie, Police - Suivi des Contrôles des Douanes, DDPP, Droits de communication, Réquisitions judiciaires - Formation du personnel à la LCB-FT : Nouveaux arrivants, formation continue de tous les salariés, Formation Nouvelles Activités - Chargée du développement d'un logiciel LCB-FT adapté aux activités Or Métaux précieux Devises - Mise à jour des sites internet existants afin de prendre en compte Obligations réglementaires - Encadrement du développement à l'international : Formation, déclinaison de la procédure groupe conformément à la réglementation locale avant l'implantation de la structure Contrôle interne : - Mise en place de la cartographie des risques LCB-FT - Actualisation des procédures, - Création de reporting : Plans de contrôle permanent et périodique - Réalisation des contrôles sur place dans les agences du groupe - Interlocutrice lors de la réalisation des audits externes (audits conformité et CAC) Juridique : Accompagnement des projets du Groupe en appui des cabinets d'avocats du Groupe Refonte des CGV CGA CGU DPO : Mise en place de procédures et du contrôle du respect des obligations RGPD dans le groupe GF Management : 1 Chargée de Conformité et du contrôle permanent 1 Chargée de Conformité et de la sécurité financière

- Gestion des entrées en relation avec les clients et contreparties à l'international et en France : Analyse et validation - Accompagnement des commerciaux de l'entité et de ses succursales à l’étranger, échanges avec les clients, le référentiel, le back office et le front office. - Traitement des alertes transactionnelles (outil SIRON) : opérations inhabituelles or et devises : Investigations auprès des clients - Déclarante TRACFIN : Réalisation des déclarations de soupçon pour l'entité - Traitement des alertes sanctions / PPE / adverse médias ; - Analyse des opérations nécessitant un avis et un accord de la Sécurité Financière - Traitement des réquisitions et droits de communication ; - Analyse de second niveau : double regard des sujets traités en premier niveau (Service KYC) - Recertification des clients et contreparties au regard de la classification des risques de l’établissement - Retour d'expériences sur l'implémentation d'un logiciel utilisé pour la gestion des dossiers clients (KYC Portal) - Accompagnement des opérationnels afin de délivrer des conseils relatifs à la Sécurité Financière - Formation du personnel aux risques LCB-FT et de corruption - Interlocutrice des clients et contreparties - Rédaction d'études sur des sujets d'actualité (sécurité financière/corruption) pour le Directoire - depuis 09.2021 : Formation de 3 Junior Compliance Officers.

- Mise en place du mode opératoire Personnes Politiquement Exposées (PPE) et SPO (Senior Public Officer -Cadre Supérieur de la Fonction Publique-) pour la ligne métier Banque de Détail (SG BDDF) - Analyse et traitement des alertes PPE de second niveau de la base clients existante : Mission ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), - Création de la procédure opérationnelle définissant les PPE et SPO nationaux comme internationaux afin de se conformer aux exigences fixées par la 5e directive européenne, la loi Sapin 2, le Code Monétaire et Financier, les directives de l ACPR - Mise à jour régulière de la procédure interne au fil des évolutions législatives et de la remontée de cas particuliers par les analystes KYC - Accompagnement quotidien de l’équipe deal flow KYC (15 personnes) afin d’identifier les clients PPE ou SPO lors des entrées en relation, reméditations et revues des clients à Haut Risque. - Définition de la "présence PPE" dans les actionariats et directoires des Personnes Morales, clientes BDDF et de son impact quant à l'évaluation du Risque AML-CFT.

Fondations, Institutions, Associations, Entreprises privées internationales et françaises - Rédaction de contrats, négociation de conventions de partenariat, levée de Fonds - Elaboration et suivi de plans financiers, bilans prévisionnels, plans d’action - Planification de la communication externe, gestion de la marque et du Risque d’image - Coordinatrice de l’évènementiel : Encadrement d’équipes gestion du planning et des participants - Pilotage, Formation, Accompagnement d’enseignants sur un outil informatique pédagogique

- Création du service Decision Support Team et de la procédure Good Common Practices - Mise en place de la Revue des dossiers clients à Haut Risque - Interaction avec le Client Onboarding : contrôle de la qualité des dossiers clients - Sensibilisation du Front (Sanctions, Corruption, Risque de Réputation, Risques liés aux Produits) - Formalisation d’un Avis Sécurité Financière : Maintien, Restriction, Rupture de la relation client

- Accompagnement des équipes Compliance : France, Allemagne, Luxembourg, Espagne, Inde - Rédaction des Procédures Conformité adaptées au périmètre opérationnel de chaque entité - Consolidation des Reportings Groupe : AML, CFT, Abus de Marché, Déclarations de soupçons - Synthèse des Rapports ACPR et mise en place d’un plan d’action suite aux recommandations - Définition et Mise en place des Plans de Contrôle - Sécurité Financière (AML)

- Rédaction et actualisation des procédures internes - Création, suivi et révision des comptes clients /contreparties (KYC / AML_CFT_MIFID) - Gestion du risque de contrepartie (demande, surveillance et dépassement de limites) - Interface entre le client et les Middle et Front Office - Chargée de la vérification de la complétude des dossiers dans le cadre du contrôle de l’ACPR - Pilotage de l’équipe MOA : création d’un outil interne afin de contrôler la complétude des dossiers - Formation de l’équipe Contrats sur l’outil : gestion des alertes et respect des délais impartis