Djibril TOUPÉ

EXPERTISE : 📌 Conseil, Audit et Optimisation du Processus Order to Cash 📌 Gestion complète du Poste Clients (ADV, Recouvrement, Comptabilité Clients, Credit & Cash Management) 📌 Accompagnement en Transformation Digitale ERP & CRM (SAP, Oracle, Sage X3, Salesforce) 📌 Formation & Conseil Stratégique En tant que fondateur d’OptiCredit Expertise, j’aide les entreprises françaises et internationales à transformer leurs défis financiers en opportunités de croissance. Mon approche repose sur des solutions personnalisées, adaptées aux besoins spécifiques de chaque structure, qu’il s’agisse de PME ou de multinationales. Les atouts de mon approche : • Des processus financiers optimisés pour renforcer votre trésorerie. • Une réduction significative de vos délais de paiement (DSO). • Une gestion proactive des encours clients et une résolution efficace des litiges. • Un accompagnement stratégique pour sécuriser vos créances et soutenir vos équipes. Pourquoi collaborer avec OptiCredit Expertise ? Grâce à une expertise forgée en environnement international et à une maîtrise des outils comme SAP et Salesforce, j’interviens avec rigueur et pragmatisme pour apporter des résultats concrets et durables. En savoir plus : 🔗 opticreditexpertise.com #OrderToCash #cashcollection #ERP #CreditManagement #KPI #Salesforce #TransformationDigitale #financialconsulting

Contexte : Management de transition dans la filiale française de SHV Energy. Écarts persistants entre la vision comptable du cash et la réalité opérationnelle. Problèmes structurels de facturation générant retards, provisions manuelles et faible visibilité O2C sous SAP FI/CA (Retail). Accomplissements : Mise en place d’une approche transverse entre saturation, facturation et encaissements Fiabilisation des analyses AR et identification des causes racines LANGUES des écarts Cartographie des non-facturations et identification de 20 % de créances non qualifiées Recommandations sur la gouvernance cible et le pilotage des Français : Natif encaissements Anglais : Professionnel Amélioration de la visibilité SAP/Excel et intégration comptable dans les outils interne

Management de Transition : Transformation du processus OTC dans un contexte d'intégration de SAP S4/HANA et Sales Force (Post Go-Live) dans un périmètre international, externalisation du poste Clients et changement d’actionnariat.

Contexte : Management de transition de relais sur la filiale française d’un groupe allemand. Intervention sur problématiques fonctionnels sur SAP S4/HANA et opérationnels. Clientèle de type Enseignes/GMS, pharmacies/parapharmacies, grossistes et Hôpitaux/Cliniques. Accomplissements : Mise en place de KPI’s : balance âgée par typologie de clients et lignes de marchés, analyse des causes de retards de paiements, analyse des dépassements de limites de crédits et applications de mesures correctives, amélioration de la qualité comptable du poste client, réduction des déductions (ristournes, litiges) à plus de 121 jours sur la GMS. Data Management : analyse de la fiabilité des données et amélioration du process, cash Management : contrôle des soldes bancaires, optimisation du processus Order to Cash, réduction du taux de retard de 43 à 28%. Appel d’offre pour acquisition d’une solution SAAS de gestion de relance automatique et de lettrage automatique des encaissements.

Intervention flash sur problème de reconnaissance de revenue dans le lettrage automatique : Mise en place de solutions correctives, de procédures, analyse des flux et optimisation des paramétrages.

Management de Transition : Remplacement congé maternité/parental dans un contexte de Carve-Out puis IPO (Marché Euronext) dans un périmètre international et post migration SAP S4/HANA. Référent des questions de Credit Management pour les entités du groupe (7 sites de production), Analyse financière des prospects et des clients existants, gestion quotidienne des commandes/livraisons bloquées, résolution de cas complexes, soutien aux équipes commerciales, supervision du prestataire (externalisation partielle du poste client), suivi des douteux, suivi des litiges. Résultats : Audit du poste clients (forces et faiblesses, leviers d’améliorations), fiabilisation des KPI’S, balance âgée + intégration des ratios overdues et DSO par entités et par typologie de clients), présentation mensuelle des KPI’s à destination du COMEX, sécurisation de 140M€ (cash entrant, overdue + avance) dans la cadre de l’introduction en bourse, optimisation de la chaîne Order To Cash, soutien des équipes IT et Data Management sur anomalies SAP, réduction du DSO de 95 à 79 jours.

Gestion d'un portefeuille hétérogène multi marques et multi segment : Recouvrement des créances clients (pré relance, jusqu’au contentieux), Suivi et analyse des encours clients, Vérification de la solvabilité clients et gestion des lignes de crédit en liaison avec Atradius, scoring client avec Ellisphère, gestion du workflow dans le respect de la credit policy, élaboration du reporting de l'activité (Clôture, KPI, balance âgée, analyse causes retards…), soutien de la Comptabilité Clients sur les encaissements. Résultats : Fiabilisation des KPI’S balance âgée + intégration des ratios overdues et en analytique, des provisions et de la Comptabilité Clients, remise à jour du data clients (données légales et Ethixbase), réduction du retard sur les plus 90 de jours, gain qualitatif de la qualité des écritures comptables (perte/profit, lettrage).

Périmètre Monde : Recouvrement amiable des créances clients en langue anglaise et française, (mail, courrier et téléphone), coordination avec les équipes commerciales et les bureaux locaux des actions à mener auprès des non-payeurs (suspensions de compte, etc.), management indirect des assistants locaux en charge du recouvrement Brésil et Allemagne. Coordination du recouvrement contentieux auprès de différents partenaires en France et à l’étranger (agences de recouvrement et avocats). Reporting hebdomadaire pour le CEO et le CFO. Gestion des paiements récurrents (CB, Stripe)

Mission de restructuration du poste Clients (B2C). Périmètre France : Projet de remise à niveau de poste client sur une clientèle B2C. Mise en place de KPI’s (Cash-in, balance âgée hebdomadaire, DSO, taux de retard, taux d'acceptation des dossiers de Franfinance), tableau de bord de recouvrement, amélioration du cash, nettoyage des comptes clients, gestion de dossier de financement.

Contexte de migration (CEGID vers SAP by Design) et changement d'actionnaire sous LBO. Périmètre Monde : création des KPI’s siège et filiales pays à destination du CODIR, élaboration de la politique crédit, gestion de la balance âgée et du cash (prévision), analyse de solvabilité et définitions des conditions de paiements/limites de crédit, Management d’équipe (3 personnes au siège + 14 en filiales avec support des Sales), participation migration CEGID vers SAP by Design, formalisation des processus, maintien qualitatif comptable des comptes clients (analyse et lettrage des écarts de paiements et de change + frais bancaires). Résultats : Réduction du DSO des Grands Comptes (HP Groupe, NOKIA/Alcatel Lucent, Ericsson) de 116 à 95 jours. Récupération arriéré Groupe de plus de 7 ans sur Nokia/Alcatel Lucent (2,7Mio€). Mise en place et fiabilisation de KPI's mensuels : Balance âgée, Cash Forecast (sur 3 mois, moins de 10% d’écart négatif), DSO, provisions. Création et harmonisation de la Credit Policy niveau Groupe. Optimisation du Data Management par typologie de clients, remise à jour des données fiscales. Appel d'offre information financière et assurance crédit.

Périmètre Europe & Afrique : Gestion d’un portefeuille client de 180 comptes (France, Europe et hors UE), saisie des règlements, lettrages, relances via Get Paid, traitement des litiges, reporting mensuel et trimestriel (calcul DSO, suivi des échus, dépassement en-cours), déblocages des commandes et bons de livraisons, intervention auprès de l'assurance-crédit pour obtenir les limites adaptées. Résultats : Optimisation de l’analyse des états financiers clients pour prise de décision et du report de gestion de dépassement HFM (3 heures contre 2 jours), maîtrise de l’auto assurance.

Suivi quotidien du cash et des encaissements, mise en place d’échéanciers et des principaux clients, mise en place et suivi des lignes de crédit et des risques, reporting mensuel du cash et des et des retards de paiements, suivi de la balance âgée, analyse et contrôle du risque clients et pays, mise en place de nouvelles procédures liées au Credit Management, Intégration de Sales Force dans le cycle de travail quotidien, Gestion du contrat Coface Groupe, Gestion des bonus périodiques (analyse, émission/remboursement), Organisation des Comités Crédit avec l’Activité.

Gestion comptable des adhésions et résiliations (10 000 comptes), support aux adhérents, enregistrer et imputer des règlements adhérents, assurer l’envoi des duplicatas de factures et extraits de compte aux adhérents, justifier les comptes de tiers et contrôler les soldes des comptes clients et les comptes associés, assurer la levée de risque et la gestion des impayés, relances téléphoniques, création des avoirs et les remboursements et le suivi de leur validation, gestion des procédures collectives et assurer le suivi des clients douteux, suivi des dossiers mis au contentieux avec l’Avocat pour recouvrement des créances, recette informatique & pilotage des évolutions/anomalies/mise en production systèmes (SAP et CRM). Remontée d’anomalies sur les outils métiers en collaboration avec la DSI.

Facturation des marchandises, gestion des émissions des avoirs en collaboration avec la Force de Vente, Suivi logistique des expéditions, recouvrement de créances, gestion des encaissements, gestion des Garanties Bancaires (Lettre de Crédit Stand-By), gestion des assurances crédit, clôture, provisions, gestion des écritures de devises.