Ephrem MBA

• Suivi et amélioration des dispositifs de prévention et de détection LCB-FT • Analyse de dossiers sensibles et production de reportings réglementaires • Rédaction de rapports, normes et recommandations opérationnelles • Supervision des processus KYC et conformité réglementaire. • Analyse, suivi et gestion des risques liés aux obligations légales et aux normes de sécurité financière. • Mise en œuvre des dispositifs de contrôle et de surveillance pour garantir la conformité opérationnelle.

- Ventilation des flux de trésorerie et consolidation des codes apporteurs. - Collecter et analyser les documents nécessaires à la bonne tenue du processus de revue de la connaissance Client. - Analyse des résultats de contrôles et ajustement de la cartographie des risques - Mise en place et réalisation de contrôles permanents dédiés pour limiter les risques identifiés.

Analyste Conformité Entreprise. • Gestion KYC, monitoring, inspections et contrôle qualité. • Mise en œuvre et suivi du cadre de sécurité financière (Financial Security Framework).

Surveillance et conformité des marchés financiers. • Détection et analyse des alertes liées aux abus de marché (manipulation de cours, wash trades). • Vérification de la conformité des ordres, de l’utilisation des comptes et des volumes de marché.

Analyse et contrôle des opérations d’assurance vie. • Investigations sur les actes de rachat total et partiel. • Contrôle de la conformité des adhésions (première ligne de défense). • Gestion des incidents opérationnels : analyse des processus et mise en œuvre de plans de remédiation.

Gestion des échéances et des financements • Suivi des échéances impayées, des assurances et des sûretés. • Analyse et traitement des dossiers pour le déblocage de fonds validés par les organes de décision.

Gestion des demandes clients et conformité KYC • Traitement des demandes clients liées aux garanties financières, cautions et produits assuranciels. • Mise en œuvre du dispositif KYC : analyse des profils et mise à jour des données dans le système d’information.

Assistance système d’information Cassiopaé. • Support fonctionnel et technique pour le service Gestion. • Suivi, résolution des incidents, et optimisation des processus liés à l’outil Cassiopaé.

• Pilotage des études de projets d’investissement : analyses, due diligences et intégration des hypothèses à la cotation. • Élaboration des états financiers prévisionnels et identification des enjeux financiers stratégiques.

J’ai développé une expertise dans le suivi des contrats de prêts immobiliers et dans le traitement des opérations liées aux financements. • Montage des contrats de prêts immobiliers, déblocage des fonds, et gestion des demandes de subventions auprès d’organismes d’État tels que le Crédit Logement, dans le respect des process réglementaires. • Prise en charge des réclamations clients : calcul des indemnités, mise à jour des bases de données, et suivi des systèmes d’archivage.

Expérimenté en gestion financière et conformité, j’ai assuré l’analyse et la mise en place de dossiers de financement (crédit-bail, location financière) tout en garantissant la rigueur des processus réglementaires. • Analyse des rapprochements bancaires et comptables, création de RIB, mise en place de garanties, et traitement des règlements. • Saisie des données KYC dans l’outil Cassiopée et suivi des exigences de conformité. • Contrôle des soldes de comptes clients/fournisseurs et supervision des budgets chantiers.