Guillaume ESSE

• Analyse et traitement des alertes de 2nd niveau (LAB/LAT, PPE/SIP/Sanction, embargos, opérations atypiques. Interlocuteur privilégié des opérationnels pour toute demande liée au dispositif de lutte contre le blanchiment) et mise à jour des dossiers KYC • Elaboration de fiches PPE et pays tiers à haut risques (maintien ou non de la relation d’affaires) • Réalisation des examens renforcés ainsi que les déclarations de soupçons destinées aux autorités et les échanges avec ces dernières, en tant que déclarant et correspondant TRACFIN • Contribution à la mise à jour des procédures, modes opératoires et trames • Remontée quotidienne des statistiques d’activité et tableau de suivi • Réalisation des missions de contrôle sur place et/ou sur pièce (revue conformité) au sein des entités du groupe ABEILLE ASSURANCE avec une restitution des résultats et proposer les mesures correctives • Réalisation du contrôle permanent LCBFT • Analyse et traitement des transactions, filtrages/screening et informations fournies. • Reportings interne et réglementaire (rapport d’activité, RACI, QLB) /Veille réglementaire • Réalisation quotidienne du contrôle du gel des avoirs et traitement des réquisitions judiciaires et droits de communication/Vérification de la prise en compte des listes de sanctions • Contribution à l’élaboration et mise en œuvre de formation LCBFT à destination des inspecteurs

- Contrôles et revues des dossiers risqués (Low/Med-Low/Med-high/ high) des clients corporate - Analyse des entrées en relations des clients de la GBIS (Global Banking & Investors Solution) ainsi que les portefeuilles de clients risqués dans des délais définis - Analyse proactive des informations sur le client: cohérence des transactions et de l’activité, identification de la structure actionnariale et des bénéficiares effectifs - Analyse des risques liés aux problématiques de réputation, d’embargo et d’environnement/social - Analyse des demandes ponctuelles (extension du business) reçues par les fronts offices sur les clients qui présentent un risque élevé (AML, Embargo,…) - Formulation d'opinions et de recommandations indépendantes - Liens directs avec le FO, les Compliance Officer locaux et d'autres analystes au niveau mondial - Production de reportings

• Contribution à la mise à jour des procédures, modes opératoires et de la cartographie des risques • Traitement des alertes LCBFT, AML/Embargo, Sanctions et PPE de 2nd niveau ; • Analyse et traitement des transactions, filtrages/screening et informations fournies. • Réalisation des examens renforcés ainsi que les déclarations de soupçons destinées aux autorités et les échanges avec ces dernières, en tant que déclarant et correspondant TRACFIN • Elaboration/optimisation des dispositifs de profilage et filtrage ; • Reportings interne et réglementaire (rapport d’activité, RACI, QLB) /Veille réglementaire • Production des livrables tels que compte-rendu des contrôles, • Réponses aux diverses sollicitations des métiers

- Contrôle à priori et à posteriori des opérations selon les critères définis - Analyse et traitement des alertes LAB, LAT, PPE, sur la base d’extraction informatique - Etude de la cohérence du type d’opérations envisagés ou réalisés par le client en fonction de son KYC - Demande d’informations aux partenaires pour la mise à jour des dossiers KYC - Contrôle et diligences nécessaires sur les personnes identifiées comme PPE/Gel des avoirs - Préparation des déclarations de soupçons - Aide à la définition du plan de contrôle permanent - Rédaction des méthodologies et rapport de contrôle - Développement des outils liés au contrôle permanent et actualisation des méthodologies - Suivi des recommandations et des régularisations demandées - Formation et sensibilisation des collaborateurs en LAB/FT, Fraude, Corruption - Etablissement d’un reporting/restitution des actions menées et leurs résultats - Participation à la mise à jour de la cartographie des risques - Gestion de la base des incidents (risques opérationnels) - Contrôle de conformité des opérations comptables et des habilitations dans l’outil CEGID (rapprochement bancaires, contrôles sur la création et modification de RIB, les paiements, les opérations diverses et provisions, les écritures non lettrées, l’identification des utilisateurs et leurs habilitations) Projet : Mise en place d’un outil de suivi des formations LAB/FT, Fraude, Corruption, MIF2 - Recueil et analyse des besoins - Rédaction des spécificités générales - Rédaction des spécificités techniques et fonctionnelles - Rédaction du cahier de charge Outils utilisés : SAS, GEOD, SBO, EXCEL

- Analyse et traitement des alertes LAB, LAT, PPE, LAF(Fraude), produites par l'outil AML, - Etude de la cohérence de l’objet de la relation et du type d’opérations envisagées par les clients en fonction du KYC - Demande d’informations aux partenaires pour mise à jour des dossiers KYC - Réalisation des contrôles de second niveau et leurs suivis, - Rapprochement des clients avec la liste des terroristes et la liste des PPE, et sous sanction, gel des avoirs - Mise à jour des procédures d'analyse des alertes par scénario, - Emission de recommandations visant à renforcer la qualité des examens consignés - Cartographie des risques : finalisation des travaux en lien avec le responsable de service, les personnes de l'équipe et les BU concernées (étude sur les critères, les seuils, ...), - Fraude : rédaction des procédures sur la fraude. Autres dossiers relevant de la LAB ou de la fraude Outils utilisés: AML NORKOM, SBO, EXCEL, SAS

- Analyse des opérations financières (alertes KYC et sanctions) sur la base d’extraction informatique - Détection, suivi et révision des clients sensibles ; - Réalisation des contrôles de second niveau et leurs suivis ; - Etude de la cohérence de l’objet de la relation et du type d’opérations envisagées par les clients en fonction du KYC ; - Demande d’informations aux partenaires pour mise à jour des dossiers KYC ; - Vérification et analyse des informations et documentations fournies par la tierce introduction ; - Formation et sensibilisation des collaborateurs à la sécurité financière ; - Reportings périodiques des activités quantitatifs et qualitatives de la cellule. Outils utilisés: UGO (AML NORKOM), GEDACCESS, MATERi, EXCEL, ORION

- La détection des anomalies de gestion et des fraudes par analyse de données - La définition et l'exécution de requêtes sur bases de données - L'analyse des résultats (alertes) remontées par la base de données - La mise en évidence d'opérations atypiques - Contrôle permanent des contrats dans le logiciel Gestion des Contrats et Personnes - La constitution d'argumentaire de soupçons - La synthèse des cas et la production de reportings - Participation à deux Projets Lutte Anti-Fraude initié par le headquarter Allianz Allemagne - Cartographie des risques de fraude - Autoévaluation Comprehensiv Control Concept (CCC) : dispositif de contrôle des risques - Réalisation de Contrôle de 1er et 2nd niveau - ORM, comprenant la collecte des évènements (incidents) opérationnels - Participation au Plan de Continuité d’Activité (PCA) Outils utilisés : SAS entreprise guide, SQL, GCP, AGENDA

- Rôle 1  Recueil et analyse des besoins  Rédaction des spécifications générales et fonctionnelles  Rédaction du cahier de charge  Planification et suivi des activités du projet – Formation des utilisateurs  Aide à la définition du plan de test (outils, campagne de tests)  Participation à la rédaction du cahier de recette  Exécution des tests et analyse des résultats  Gestion et suivi des anomalies (détection, analyse, traçabilité) Rôle 2  Planification stratégique et opérationnelle  Etude de faisabilité des projets  Elaboration des prévisions (plan, budget) et projections annuelles Outils Utilisés : VB, ACCESS, EXCEL, ORACLE, MS PROJECT,

- Planification opérationnelle des projets - Enquête et collecte des données sur le terrain, analyse et interprétation des données - Etude de la rentabilité financière et économique des projets, avec calcul des indicateurs de rentabilité et réalisation de test de sensibilité - Détermination des indicateurs de suivi-évaluation - Identification et Evaluation des risques - Outils utilisés : EXCEL, MS PROJECT,