Hosni ALBOUCHI

Assurer la gestion quotidiennement  du cash du groupe : gestion, sécurisation et optimisation des cashpool en place, équilibrage  des positions de trésorerie prévisionnel de cash, etc. ; Assurer la liquidité du groupe et optimiser le BFR. Gestion et suivi de la dette nette financière –analyse du résultat financier –gestion des financements à court terme -Reporting : production et analyse du cash-flow du groupe ( actual, forecasts,budget…) Analyse des écarts entre la prévision et les flux réels. Gestion et administration des outils de trésorerie, mise en place des procédures, relation bancaire. Participation active aux différents projets en cours : amélioration continue de l’outil de trésorerie existant ( SAGE XRT et Power BI ) et des process existant. Participer à la mise en place  d’un système  Workflows permettant de paramétrer un ensemble d’alertes et notifications de trésorerie. Contrôle de la bonne application des conditions bancaires. Création d’un Comité Finance  et provoquer des  réunions mensuelles avec les responsables financiers du groupe et valider les reporting (situation prévisionnelle, engagement financier, suivi des crédits de gestion,..) Contrôle et exécution des opérations traitées par l’équipe Front office : prêts/emprunt /placement externes ou intra-groupes, produits dérives financiers (change, taux, matière premières) Auditer les bonnes pratiques des procédures de trésorerie. Assister les entités dans leur problématique de gestion de trésorerie. Participer la mise en place SAGE XRT TRESAURY . Création de rapport et de tableau de bords via Power BI( TDB engagements financier par banque, TDB situation prévisionnelle de trésorerie par banque dynamique, TDB évolution engagement bancaire, TDB suivi de crédit de gestion ,TDB convention bancaire du groupe, et TDB de suivi de réclamation bancaires).

Définition de la stratégie et des besoins de financements. Mise en place et négociation de financements.( dossier CMT et crédit de gestion . Implémentation d’un nouveau système d'information. Travailler sur le processus budgétaire ( élaboration ,suivi et analyse). Gestion du cash et recouvrement . la formalisation des procédures administratives et le pilotage des dossiers administratifs et juridiques. la gestion de la relation et la négociation des Etablissements financiers .

- Participer à la mise en place Sage XRT trésorerie . - contrôler les conditions de banque . Participer à la gestion quotidienne de la trésorerie. -Contrôler toutes les opérations Bancaires (Agios sur escompte, échelle d’intérêt, intérêt sur financement en devise,….). Préparer les propositions de paiement des fournisseurs locaux En charge de l’analyse de la fiche en valeur pour l’établissement de la situation journalière des soldes bancaires.

Gestion de la trésorerie : Gérer un chiffre d’Affaire de plus de 120 Millions de Dinars. -Gérer une équipe de 4 personnes. - Participer à la mise en place SAGE X3 ET SAGE XRT. - Formalisation des modes opératoires de mise en place et d'utilisation. - Participer à la rédaction et à l'évolution des procédures Gestion de la trésorerie quotidienne des sociétés du Groupe : intégration des relevés de compte, contrôle de la communication bancaire, rapprochements bancaires, décision d'équilibrages, placements, Alimentation des interfaces comptabilité / trésorerie : équilibrages, nivellements, comptes courants, emprunts, crédits bails, -Effectuer les prévisions de trésorerie à moyen terme dans le but d'optimiser la situation journalière et d'anticiper les déficits/excédents de trésorerie . - Assurer la liquidité de l'entreprise. -Optimiser le working capitale du groupe. - Gérer la relation avec les banques, les assurances ; leasing. -Elaboration des Rapports : Engagements Bancaire (Hebdomadaire), Charges Financières (Mensuel), Rapport Financier (Mensuel). -Elaboration des dossiers Bancaires : Crédit de Gestion, CMT, AVA. - Déterminer et actualiser des limites de crédit en montant et en délai de paiement. - Evaluer la solvabilité des clients et les risques clients (analyse financière, limites de crédits autorisées ). -suivi les comptes clients et les encours , animer la balance âgée et optimiser le BFR . -Négocier avec les assureurs crédit pour améliorer le taux de couverture . - Optimiser les actions de recouvrements . -Optimiser la gestion de toutes les opérations de change ( achat devise au comptant,achat devise à terme,levée anticipée, prorogation). -Suivi les èchanciers des fournisseurs étrangers( LC,Aval.. .) - Préparer les ouvertures LC

Participer à la mise en place SAGE FRP TRESAURY. - Participer à la gestion quotidienne de la trésorerie -Etablir des Reportings financiers Mensuels -Etablir mensuellement un rapport de trésorerie toute en fournir les analyses et les explications sur la variation de la trésorerie et l’évolution des engagements bancaires. -Préparation des dossiers de crédit de gestion -Contrôler toutes les opérations Bancaires (Agios sur escompte, échelle d’intérêt, intérêt sur financement en devise,….) -Établir et suivre les échéanciers de règlement pour chaque banque Réclamer toutes les anomalies constatées chez les banques -Suivi des impayés clients

Responsable Projet FRP Sage, Informatisation de la Gestion de la Trésorerie Lancement de la phase 2 du projet : Optimiser l’exploitation des fonctionnalités : création format MT940, paramétrage des codes de flux, intégration rapprochement réalisations prévisions. Participation à la gestion quotidienne de la trésorerie. Préparer les propositions de paiement des fournisseurs locaux sur SAP(ERP) , générer les ordres virements électroniques , télécharger les ordres de paiement des fournisseurs sur l’espace banque. -Exécuter les paiements étrangers automatiques via Cash management -Suivi les réclamations fournisseurs locaux et étrangers En charge du contrôle des conditions de banques et de la réclamations auprès des banques , j’ai réussi à la restitution de frais bancaires de 25 % environs du total. Création du tableau de l’échéanciers des dettes sur FRP avec une réclamations de trop perçus de dizaines de milliers de dinars. En charge de l’analyse de la fiche en valeur pour l’établissement de la situation journalière des soldes bancaires. Lancement du projet Gestion du Budget de la trésorerie sur FRP. - Participe aux travaux d’élaboration du Budget de Trésorerie.