Ilham EL FERDI

● Pilotage et traitement de dossiers KYC Corporate complexes dans le cadre de l’onboarding et de l’ouverture de comptes pour des entreprises et groupes internationaux. ● Analyse des structures juridiques et actionnariales afin d’identifier es Ultimate Beneficial Owners (UBO) et d’évaluer les risques de conformité associés. ● Coordination avec les équipes Front Office, Compliance, Legal, Risk et Cash Management pour la complétude et la validation des dossiers clients. ● Collecte, contrôle et gestion de la documentation KYC, avec mise à jour des données dans les systèmes KYC / Client Lifecycle Management (CLM). ● Contribution à la réduction des délais d’onboarding et participation aux activités de KYC remediation et refresh réglementaire sur des portefeuilles corporate. ● Suivi des dossiers et gestion proactive des points de blocage afin d’assurer la conformité réglementaire et le respect des délais. ● Point de contact métier (Business SPOC) pour l’outil Welcome : support aux utilisateurs, remontée et suivi des anomalies, contribution aux évolutions fonctionnelles et amélioration des processus KYC.

Mise en œuvre du dispositif de conformité réglementaire FATCA au sein du groupe La Banque Postale. ● Coordination des équipes Conformité, Juridique, Risques et IT pour le cadrage et la mise en œuvre du dispositif. ● Analyse d’impact réglementaire et définition des exigences fonctionnelles et techniques. ● Pilotage des chantiers de mise en conformité des processus clients et des outils de déclaration à l’IRS. ● Suivi du planning, des risques et du reporting projet auprès de la direction et des instances de gouvernance. ● Conduite des phases de recette et de validation, accompagnement des métiers lors du déploiement et de la formation.

● Déploiement du dispositif Conformité (déontologie, anticorruption, protection clientèle et données, LCB-FT, sécurité financière). ● Mise à jour du Code de conduite et de la politique de gestion des conflits d’intérêts. ● Pilotage du dispositif anticorruption : cartographie des risques, procédures, dispositif d’alerte et formations. ● Conduite du projet RGPD : analyse des traitements, rédaction documentaire et coordination multi-acteurs. ● Élaboration de la stratégie LCB-FT et mise en place du référentiel sécurité financière (politiques, procédures, guides). ● Implémentation des outils SIRON (KYC/AML) et World-Check pour le screening et le scoring. ● Pilotage des reporting réglementaires et conformité des activités de Paiement Mobile. ● Coordination avec les autorités de régulation (CFR, régulateurs locaux, GAFI). ● Mise en place du dispositif Risques : référentiel, cartographies, suivi KRI et déploiement de l’outil E-Front Risk. ● Mise en place du contrôle permanent : cartographie des processus, plan de contrôle, reporting interne et réglementaire.