Joël RANDRIANARISON

Intervention auprès des « Licence Banque & assurances » et des « Master Conseiller en Gestion de Patrimoine-CGPC »

Skills: Prêts · Financement · Gestion des investissements · Services de conseil en investissement · Prospection · Planification financière · Gestion d’équipe · Fidélisation · Formation · Leadership d’équipe · Respect des procédures · Pédagogie · Assurance-vie · Satisfaction client · Réactivité · Développement commercial · Coaching · Gestion d’actifs · Marchés financiers · Stratégies d’investissement

Skills: Prêts · Financement · Gestion des investissements · Services de conseil en investissement · Prospection · Planification financière · Gestion d’équipe · Fidélisation · Formation · Leadership d’équipe · Respect des procédures · Pédagogie · Assurance-vie · Satisfaction client · Réactivité · Développement commercial · Coaching · Gestion d’actifs · Marchés financiers · Stratégies d’investissement

- Réalisation de bilans patrimoniaux et élaboration de projets d'investissement permettant aux clients de défiscaliser leurs biens et revenus. (FCPI, SOFICA, investissement locatif).
 - Valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyen/long terme des clients . (arbitrage du contrat d’assurance-vie, hors bilan PEA, gestion sous mandat, OPCI/SCPI).
 - Accompagnement dans la résolution des problématiques successorales clients par la préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
 - Instruction des dossiers de crédits et prise de décisions tarifaires.

- Participer aux actions commerciales. - Traiter les opérations de gestion (souscription, arbitrage, versement, rachats etc.) - Réaliser des études patrimoniales. - Mise en conformité avec la règlementation des dossiers clients. - Qualifier la base de données (logiciel O2S et BIG Expert).

- Rencontrer la clientèle et comprendre ses besoins, établir un diagnostic économique et patrimonial afin d’engager un courant d’affaires. - Commercialiser l’offre patrimoniale. - Développer son portefeuille par la prospection téléphonique et la recommandation.

- Accueil Client, Prise de RDV qualifiés, Gestion des opérations courantes, - Gestion de la caisse et du back-office, - Gestion des réclamations clients et du libre-service, - Conseiller et apporter des solutions adaptées en matière d’épargne, assurance, gestion de compte et moyens de paiement, crédits. - Commercialisation des produits en face à face ou au téléphone.

- Participer à la mission de l'accueil partagé de la clientèle de l'agence (physique, téléphonique, email…) et orienter la clientèle lorsque les besoins exprimés exigent une expertise. - Conseiller la clientèle et les prospects ; proposer et vendre des produits et services simples. - Développer, gérer et suivre un portefeuille de clients. - Assurer le suivi et le contrôle des opérations. - Assurer systématiquement la mise à jour et l'enrichissement des données relatives aux clients. - Veiller au respect des procédures relatives à la gestion du risque et de la sécurité.

- Accueil et orientation du client. - Gestion des opérations courantes, - Collecte des documents utiles à la gestion administrative de la vente et à la fiabilisation des données clients, - Gestion les réclamations en y apportant une réponse de premier niveau, - Organisation d’entretiens de découverte des clients, - Détection des besoins clients, - Elaboration d’offres commerciales adaptées.

- Réception d’appels, - Gestion des opérations courantes, - Gestion et suivi des relances, - Campagnes d’émission d’appels ciblés, - Vente de produits et services bancaires.