KAMARA Lucrece

- Évaluez les risques liés aux partenaires pour concevoir des contrôles appropriés sur les limites des cartes ou la surveillance des transactions. - Analyser et traiter les demandes des clients qui peuvent être victimes de fraudes, y compris les cas de rétrofacturation et les transferts frauduleux. - Traiter les demandes externes telles que les réquisitions judiciaires ou les demandes de rappel. - Agir comme point d’escalade pour les cas de Lutte contre le blanchiment (LCB) ou de fraude. - Préparer et déposer des rapports d'activités suspectes auprès du régulateur compétent (TRACFIN, BAFIN) - Contribuer à la préparation des rapports réglementaires en France. - Identifiez les tendances et affiner continuellement les règles de suivi des transactions. - Traiter les alertes gérées par la 2ème ligne et gérer la communication avec les clients finaux et les partenaires lorsqu'une activité suspecte est détectée.

- Analyser les dossiers émanant des métiers et rédiger un examen renforcé - Décider de leur transmission à TRACFIN, effectuer le suivi des déclarations de soupçon - Assurer la liaison avec TRACFIN en tant que correspondant ou déclarant TRACFIN. - Répondre aux demandes des autorités sur les droits de communication et réquisition judiciaires. - Assister les opérationnels dans la mise en œuvre des diligences. - Réaliser les contrôles de 2nd niveau et superviser les contrôles de 1er niveau en application du programme de contrôle du domaine LCB-FT.

- Accompagner les opérationnels pour toute demande liée au dispositif de lutte contre le blanchiment - Émettre des avis de conformité dans le cadre des procédures de LCB-FT - Analyser et/ou réaliser des contrôles sur le dispositif LCB-FT en collaboration avec le Contrôle Permanent - Animer des formations sur la lutte contre le blanchiment - Mettre à jour les procédures en matière de lutte contre le blanchiment et de financement du terrorisme - Etablir les reporting réglementaires (Etats blanchiment, rapport contrôle interne LCB-FT) et internes - Assurer la veille réglementaire et participer aux projets transvers

Analyser, contrôler et gérer les dossiers d’ouverture de comptes et de souscriptions de contrats d’assurance-vie, Collecter les informations auprès du Front Office sur les clients sensibles, les personnes politiquement exposées (PPE) et procéder aux contrôles réglementaires MIFID, FATCA et CRS.

Procéder au contrôle de 1er niveau sur les dossiers de crédits, éditer des offres de prêts et traiter les avenants de renégociation des taux de crédits

Rédiger les études patrimoniales, et les propositions d’investissements pour les banquiers privés, Proposer des allocations d’actifs (assurance-vie, SCPI, supports immobiliser d’optimisation fiscale) Stage Master 1

Prospecter les clients et mettre à profit leurs recommandations, réaliser un audit patrimonial et mettre en place de solutions d’investissement. Aider à l’optimisation fiscale

Conseil en Gestion de Patrimoine Gestion de portefeuille clients, suivi de la relation commerciale, rendez-vous clientèle, commercialisation des produits bancaires (assurance vie, supports immobiliers)

Risque de Crédit, Risque Opérationnel, Complétude et Mise en conformité