Marivic BESSAY

Au sein de la Direction Financière France, j’interviens sur des missions de Credit Management, de gestion du risque client et de contentieux dans un environnement B TO B à fort volume. • Analyse de la solvabilité des clients et gestion des limites de crédit d’un portefeuille de 2000 comptes clients • Gestion des ouvertures, révisions et renouvellement annuels des limites de crédit ainsi que des conditions de paiement • Déblocage et arbitrage des commandes en collaboration avec les équipes commerciales afin de sécuriser les ventes tout en maitrisant les risques financiers • Gestion des workflows d’approbation sous SAP (création et modification des comptes clients, limites de crédit et conditions de paiement) • Pilotage et suivi des dossiers contentieux (redressement judiciaire, sauvegarde, déclaration de créances et suivi des procédures collectives) • Coordination des actions de recouvrement avec les prestataires externalisés et les équipes internationales • Participation aux campagnes de tests fonctionnels dans le déploiement de la facturation électronique Environnement technique : SAP, ERM, Atradius, Ellipro

Solutions de paiement pour entreprises (CA : 4 610 M€) Périmètre : 2 régions (Métropole, DOM-TOM), accompagnement de 10 commerciaux, management de 6 collaborateurs (2 en France, 4 en Roumanie). Réalisations et responsabilités : • Rédaction et mise en œuvre du processus de gestion du risque client contribuant à une réduction significative de l’exposition au risque (20% des créances irrécouvrables en 2 mois grâce à des analyses de risque rigoureuses). • Elaboration d’un processus de recouvrement structuré et création d’un tableau de suivi ayant permis de diminuer sensiblement les créances et de mieux piloter les actions de relance (15% de créances échues) • Création et animation d’un comité de crédit renforçant la sécurisation des décisions commerciales et l’alignement entre les équipes finance et vente • Rédaction et formalisation d’un processus de gestion du risque client, ayant permis de réduire significativement l’exposition au risque en encadrant les pratiques d’octroi et de suivi encours. • Elaboration d’un processus de recouvrement structuré, complété par la création d’un tableau de pilotage du recouvrement. Ces outils ont permis de diminuer sensiblement les créances clients et optimiser les actions de relance • Création et animation d’un comité de crédit, favorisant une prise de décision plus collaborative et sécurisée sur les encours et les conditions de paiement. • Collaboration avec les commerciaux pour résoudre les litiges et maintenir la satisfaction client.

• Contrôler le respect de la procédure de création de compte client ou d'état de compte client par les commerciaux et autoriser les encours clients • Evaluer les risques de recouvrement des clients actuels et potentiels par l'analyse de leur santé financière • Mettre en œuvre les modes de sécurisation des paiements nécessaires (lettres de crédit, garantie bancaire, etc.) • S'assurer que toutes les exigences administratives soient bien remplies et procéder à la facturation des commandes et des chantiers (marchés publics) • Définir les procédures adéquates pour minimiser les risques de retards de paiement de créances • Suivre l'ensemble des impayés et identifier des leviers de recouvrement • Déblocage des commandes et validation de la production • Souscrire à des assurances crédits auprès de prestataires extérieurs • Gérer le contentieux et douteux avec des intervenants extérieurs (cabinet d'avocat, etc.) • Sensibiliser les commerciaux aux enjeux du recouvrement • Gérer les cautionnements bancaires • S'assurer que les flux de transactions et les régimes de TVA appliqués sont corrects • Préparation et animation des comités de crédit • Factoring • Contribuer au cash forecast mensuel communiqué à la Trésorerie Groupe • Mise en place des crédits documentaire • Clôture mensuelle Réalisation : Mise en place et rédaction des process crédits, automatisation du tableau du reporting cash pour gain de temps et Optimisation des revues mensuelles avec la direction et l’équipe commerciale Logiciels utilisés : SYSPRO, SAP, SIDETRAD

Cimenterie (CA : 621 M€) • Gestion de 2 régions (110 centrales, 16 commerciaux), encadrement de 2 collaborateurs. • Suivi et traitement des commandes bloquées en lien avec les équipes ADV et commerciales pour sécuriser les expéditions tout en maintenant la satisfaction clients • Analyse financière des clients et décision d’octroi, de révision ou de réduction des limites de crédit en cohérence avec les politiques internes et les niveaux de risque • Animation des comités crédits/litiges et mise en place de garanties bancaires. • Pilotage du recouvrement, optimisation des KPI et suivi des contentieux jusqu’au paiement ou perte. • Déclaration des dossiers contentieux auprès de notre assureur-crédit, suivi des indemnisations et relation avec les services juridiques et recouvrement tiers. Réalisation : Conception d’un manuel de formation interne pour les nouveaux arrivants au poste de crédit manager adjoint afin de garantir une montée en compétence rapide et homogène.

• Gestion et Facturation clients (création des comptes clients, Respecter et faire respecter les procédures en cours et les CGV) • Lettrage des comptes clients • Recouvrement clients (Relance téléphonique et écrite, mise à jour des données financières de la fiche client) • Rédaction et mise à jour des procédures interne

• Validation et gestion de fiches client sur SAP : Validation des créations, modifications et extensions des fiches clients, validation des conditions de paiement et des incoterms • Gestion du crédit client : Suivi des commandes bloquées, gestion de l'en cours clients, définition et mise à jour des limites de crédit et des classes de risque, optimisation des conditions de paiement, analyse de la balance âgée et relances impayées, préparation et participation aux Comités crédits. • Pilotage de l’activité : Mise en place de calcul d'indicateurs de pilotage et de gestion (DSO, chiffres clés...) afin d'alimenter le tableau de bord du Credit Management • Procédures : Contribution à la mise à jour des procédures, modes opératoires...

• Saisie et rapprochement des factures fournisseurs • Établissement des notes des frais, et des règlements fournisseurs • Établissement DAS2 • Lettrage des comptes et clôture mensuelle • Gestion client et autres tâches administratives Outil : CEGID

• Tenue complète de la comptabilité générale et facturation • Préparation des états financiers requis et des liasses fiscales • Établissement des déclarations fiscales et sociales • Clôture mensuelle, préparation des " reportings " et recouvrement • Préparation des budgets avec la direction générale • Management d'équipe et suivi des commerciaux

Gestion de la clientèle: (SAV, traitement des factures, réception et transmission des bons de commandes) • Comptabilité: (Saisie des écritures, lettrage compte clients, analyse du chiffre d'affaires hebdomadaire, contrôle de productivité des différents techniciens, gestion des inventaires et stock en fin d'exercice)

Institution financière internationale • Accueil de la clientèle • Fidéliser les clients en leur proposant des produits adaptés à leur besoins • Conseiller et gérer les opérations (ouverture de compte, montage des dossiers, virements, investigations, confirmation des ordres de virements et notifications des transferts auprès de la clientèle des Particuliers.) • Gestion des comptes privés et commerciaux.

Institution financière internationale • Gestion des dossiers clients : suivi des comptes, alertes en cas de litiges, et réaménagement des contrats. • Propositions commerciales et ventes de services bancaires adaptés aux besoins des clients