Mikaël Richol

J’ai rejoint Spendigo pour accompagner les fondateurs en tant qu'executive partner durant la phase critique de lancement du produit. Mon intervention s’est concentrée sur la structuration de la prise de décision pilotée par la donnée (fondations data & analytics), la définition et le déploiement des flux de paiement de bout en bout, ainsi que l’utilisation de l'IA pour renforcer l’efficacité opérationnelle, dans le cadre d’une fintech opérant aux États-Unis et en Europe. Impacts clés : - Déploiement d’agents IA pour automatiser des workflows opérationnels récurrents (génération de leads, création de contenus marketing, veille marché & technologique, RAG), réduisant la charge manuelle et accélérant l’exécution. - Conception et déploiement du framework data & analytics, avec l’identification et la priorisation de +20 événements critiques et KPIs pour permettre des décisions produit et opérationnelles fondées sur des faits. - Optimisation et pilotage du déploiement des parcours utilisateurs et paiements de bout en bout, améliorant la fiabilité, l’alignement réglementaire et la robustesse opérationnelle. - Alignement des priorités business avec l’exécution des équipes tech, en traduisant les enjeux stratégiques en plans de delivery et arbitrages concrets. - Création de tableaux de bord exécutifs couvrant +10 dimensions clés (produit, paiements, data, sécurité, opérations), afin de soutenir les décisions de priorisation et de go/no go.

Co-fondateur d’une plateforme SaaS orientée data, permettant d’automatiser les workflows, la gestion et la valorisation des opérations de sponsoring. J’ai piloté la vision produit data/IA, conçu le modèle de données et déployé des automatisations et fonctionnalités GenAI. Également responsable du pilotage financier (budget, comptabilité, financement). Impacts clés : - Réduction de 30% du temps opérationnel des opérations de sponsoring grâce à des automatisations (génération de documents, workflow). - Conception et implementation d’un modèle de données fonctionnel permettant analyse d’usage, scoring simple et KPIs (activation, conversion, performance). - Déploiement d’un modèle data-driven de valorisation des contreparties de sponsoring. - Implémentation de GenAI / Agentic AI pour le produit, le marketing, support et opérations internes. - Développement d’un RAG interne pour accélérer l’accès à la connaissance et l’exécution opérationnelle. - Lauréat du prix Havas Media 2024 (Impact Startup).

Recruté pour structurer la gouvernance data, moderniser le reporting et initier l’intégration de l’IA dans les processus opérationnels. Rôle transverse couvrant finance, risques, opérations, marketing et IT. Impacts clés : - Mise en place de la gouvernance data groupe : data lineage, qualité, ownership, standards, documentation. - Structuration de la stratégie BI & Reporting, incluant dashboards exécutifs pour finance, risques et distribution. - Réduction de 25 % du temps de traitement des sinistres grâce à l’automatisation (Computer Vision, NLP, RPA). - Déploiement de modèles de machine learning pour les besoins marketing (churn, upsell, ciblage) - Construction d’une communauté data (30+ personnes) pour accélérer l’adoption et harmoniser les pratiques. - Management de 20 experts (data, BI, automatisation).

Responsable du pilotage du risque de liquidité du groupe Crédit Foncier dans un contexte de transformation digitale. Impacts clés : - Refonte du cadre de pilotage de la liquidité : indicateurs, scénarios, reporting. - Mise en place d’un outil BI (QlikView) pour automatiser l’analyse et réduire le temps de production des rapports de 25%. - Amélioration de la coordination entre Risk, Trésorerie et Finance.

Pilotage du risque de liquidité et de taux (IRRBB) au sein d’un environnement multi-devises. Impacts clés : - Développement d’outils internes pour améliorer l’analyse de l'exposition et accélérer les reportings. - Coordination avec les équipes locales et les filiales pour l’alignement des politiques ALM. - Optimisation des processus de production des indicateurs clés.

Suivi des risques de marché liés aux activités de trading énergie. Impacts clés : - Suivi des risques de marché (VaR, stress tests, hedge ratios). - Production des analyses quotidiennes à destination des équipes trading & risk. - Construction d’outils pour fiabiliser les reportings destinés au risk management.

Support aux gérants obligataires sur les opérations de taux, FX et gestion de trésorerie. Impacts clés : - Exécution d’opérations FX (spot/forward) et gestion cash. - Production des analyses de portefeuille (sensibilités taux, liquidité, risque). - Amélioration des process de conformité des portefeuilles (stress test, reporting).

Analyse des risques de marché (taux, FX) pour le desk taux et trésorerie. Impacts clés : - Suivi des expositions journalières et analyses des variations de P&L. - Construction d’un dashboard ALM automatisé, réduisant les délais de reporting de 30%. - Production des indicateurs réglementaires (VaR, sensibilité taux).

Analyse de fonds alternatifs et amélioration du reporting pour les analystes/gérants. Impacts clés : - Suivi de la performance et analyse des stratégies (Global Macro, CTA). - Construction d’un datamart dédié hedge funds (reporting automatisé + performance). - Construction d’indicateurs de risque des portefeuilles alternatifs. Analyse de fonds alternatifs et amélioration du reporting pour les analystes/gérants. Impacts clés : - Suivi de la performance et analyse des stratégies (Global Macro, CTA). - Construction d’un datamart dédié hedge funds (reporting automatisé + performance). - Construction d’indicateurs de risque des portefeuilles alternatifs.

Production des analyses de performance et automatisation de processus pour les gérants de portefeuille. Impacts clés : - Automatisation de reportings performance & attribution. - Co-construction d’indicateurs avec les gérants (risque, performance, structure). - Amélioration de la qualité data et des process de production.