pamela kengne

En charge au sein de l’équipe risque de crédit transversal, du calcul des provisions collectives et spécifiques, du calcul du coût du risque, du monitoring et de la participation aux comités Watch List, du suivi des contreparties NPE et Forbereance de la mise à jour de différentes Policies et de projets règlementaires liés aux risques de crédit (IFRS 9, Forbereance, AnaCredit Guidelines sur les NPE...).  Dans le cadre d’un arrêté trimestriel des provisions - Calcul et analyse des provisions (B1, B2 et B3) et pertes pour les filiales étrangères et Groupe. - Participations aux comités Watch List, envoie des notifications aux filiales, contact avec entités locales. - Préparation du risk excom et Impaiment meeting sur les provisions risque de crédit - Contrôle clôture : rapprochement des données rentrant dans la composition du coût du risque entre risque et finance. - Contributions au Quarterly review reporting, rapport annuel,Pilier 3 et demandes diverses  Participation à la mise en place de la nouvelle méthodologie de provisionnement IFRS9 (RAO, test de dégradation, affectation entre B1 et B2, intégration de la composante Forward looking, rédaction des procédures, mise en place de nouveau process, développement de nouveaux outils de calcul des provisions (EUC) et amélioration de Ramphis)  Miseà jour des policies Rating et Watch List  Chargé de la gestion du process forbereance  Participation au projet Anacredit sur les données concernant les restructurations et renégociations

• Credit Portfolio Analysis and Risk Monitoring : assurer la visibilité sur l’exposition risque de la banque, suivi de la notation Corporates Bâle II en vue de l’homologation ( IRBA) ; • Etudes et projets sur le périmètre risque crédit : s'assurer du respect des limites de risque de l’entité, calcul du coût du risque, consommation de fonds propres, charge de risque, garanties, des incidents ; • Cartographie et calcul de la part variable risque & conformité pour le réseau : benchmark commercial ; • Elaboration des reportings de contrôle et surveillance sur les contrôles permanent : LAB, SSI, DRC, IARD, Fraude, critères conformité ; • Extraction des données via les datamards pour les différents pôles métiers de la direction : Watch-List , Grand risque réglementaire … • Rédaction des rapports réglementaires et préparation des comités internes (97-02, comité des risques, comité monitoring,).

• Conception, développement et production des reportings pour les pôles métiers (GRR, COREP); Etude de la qualité des données (EAD, PD, LGD etc.) émanant des systèmes d’information de calculs bâlois, à des fins d’analyses (Stress-tests, Communication financière, Analyses sectorielles, etc.) ; • Analyse des indicateurs clés du portefeuille clients (Taux de défaut) du groupe, afin de les présenter au comité risque de la société ; • Analyse du Contrôle Interne Risque : Revue des procédures de contrôle, test de conception et test d’efficacité des contrôles clés identifiés ; • Participation au Projet ARMONI (Retail-Banking), Mission ACP, Mission IG.

• Mise en place de la procédure budgétaire et du suivi des frais généraux de la direction ; • Aide à la mise en place d’indicateurs de suivi d’activité, mesure de productivité et de la performance (Tableaux de bord prospectif , ratios, outils de gestion…). • Contribution à l’analyse des coûts des diverses prestations effectuées, analyse des écarts entre l’estimé et le réalisé et Suivi des effectifs (ETP). • Contrôle des opérations et élaboration des procédures internes de l’activité.