Samia Rouine

Consultante indépendante avec 20 ans d'expérience en banque et conseil, je prends en charge vos enjeux de conformité de bout en bout : diagnostic, mise en œuvre, pilotage et formation. Opérationnelle immédiatement, en mode renfort ou projet. TYPES DE MISSIONS ▸ Renfort conformité, risques & contrôle permanent ▸ Gap analysis & revue de dispositifs ▸ Transformation réglementaire (MIF II, DSP2, DORA, EMIR, MAR…) ▸ Contrôles N2 & plans de remédiation ▸ Préparation inspections ACPR / AMF ▸ Veille réglementaire & notes de synthèse ▸ Mise en œuvre & pilotage RGPD ▸ Formation des équipes métiers & du management ▸ Avis conformité : nouveaux produits et projets SECTEURS ▸ Banque de détail & banque privée ▸ Banque d'investissement & marchés ▸ Établissements de paiement ▸ Sociétés de gestion ▸ Assurance & mutuelles

Établissement de crédit — supervision ACPR, AMF, CNIL + autorités locales (IT, DE, BE, ES) ▸ Direction du dispositif de conformité réglementaire sur l'ensemble du périmètre européen ▸ Pilotage RGPD multi-pays : déploiement du programme data protection dans 5 pays (FR, IT, DE, BE, ES) en coordination avec les autorités locales (CNIL, Garante, BfDI, APD, AEPD) ▸ Préparation et gestion des inspections ACPR / AMF avec succès ; suivi et clôture des recommandations ▸ Transposition et déploiement des réglementations FR / UE dans les procédures et politiques internes ▸ Contrôles de second niveau, plans de remédiation et cartographie des risques de non-conformité ▸ Supervision des reportings prudentiels et tableaux de bord de conformité (KRI) ▸ Animation des comités nouveaux produits et délivrance des avis de conformité ▸ Coordination des projets réglementaires transverses (métiers, IT, juridique, risques) ▸ Formation des équipes opérationnelles aux exigences de conformité

Exemples de projets menés : - Cartographie des risques de non-conformité – chez CHAABI BANK (maison mère en France et succursales en Europe), UFF, TFBANK & NATIXIS - Cartographie des risques de fraudes – chez GE MONEY BANK - Assurer les fonctions du Responsable de Conformité et de Contrôle Interne – chez GIE ES - Revue et mise à jour du dispositif de contrôle permanent et de contrôle de la conformité – chez BNP IP & CCR AM - Mise en œuvre de Contrôle Interne – chez HSBC GLOBAL ASSET MANAGEMENT - Mise en conformité avec FATCA – chez HSBC GLOBAL ASSET MANAGEMENT - Réalisation de Contrôle Périodique – chez THISMAN SPEYER, STAM ET D&P - Audit des dispositifs de Contrôle permanent, de Gestion des risques opérationnels, de Gestion des processus – chez ITCE (BPCE) - Cartographie des risques opérationnels – chez CHAABI BANK (Maison mère en France et Succursales européennes : Belgique, Allemagne, Italie, Pays-Bas et Espagne), HUMANIS & CEREA GESTION - Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement de terrorisme (Classification des risques de blanchiments, mise en œuvre des mesures de vigilances, rédaction des procédures, dossiers KYC, monitoring des opérations, filtrage sur listes de sanctions et listes PPE des bases de données clients, validation des entrées en relations, déclaration de soupçons…etc.) – chez INNOVATION CAPITAL, CAIXA, ARKEA, CA SA, SMC, ORANGE BANK, BMCE, BANQUE CHABRIERE & FBN BANK - Assistance à la rédaction de dossier d’agrément y compris le programme d’activité et les procédures nécessaire pour l’obtention ou la modification d’agrément – chez ALDERAN, BUYSTER & BDM - Rédaction des rapports annuels sur le contrôle interne et des rapports spécifiques (protection client, rémunération…etc.) – chez TISHMAN, DP5 & EXANE - Mise en place du dispositif de Continuité des Activités (PCA) – chez VOLKSWAGEN BANK, CHAABI BANK & BNP FACTOR - Mise en place de dispositif de gestion des prestations essentielles externalisées (PSEE) – chez OSEO

Secteur bancaire et financier: Domaines d'intervention : contrôle permanent et périodique, Lutte contre le blanchiment des capitaux, FATCA, PCA, Audit , gestion et maîtrise des risques (opérationnels et de non conformité)

Lors de cette expérience, j'ai assisté mes clients sur les problématiques réglementaires et notamment : - Missions d'Audit et contrôle - Définition et mise en place de dispositif de Lutte contre le blanchiment des capitaux - Conseil en organisation - Gestion des risques opérationnels et financiers : cartographies, dispositifs de maîtrise des risques et mise en oeuvre des plan d'actions (actions correctrices) - Gestion des risques de non-conformité : cartographie et mise en conformité de l'établissement - Formations intra et inter entreprise sur les thèmes suivants : * Contrôle interne * Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement de terrorisme * Gestion des risques opérationnels * Plan de continuité d’activité

Intervention principalement sur les thèmes suivants : organisation des fonctions de contrôle et d'audit, missions d'audit et de contrôle, reporting, contrôle de gestion, analyse financière, gestion des compétences clés

Accompagnement des étudiants pendant la rédaction de leurs mémoires de fin d’étude et au cours de leurs stages au sein de l’entreprise en contrôle de gestion et audit.

- Cours et TD de management stratégique, de sociologie d’entreprise, et d’analyse de développement économique - Initiation des étudiants aux notions de culture et de sociologie d’entreprise - Traitement et interprétation des données économiques des pays en voie de développement