Sinda Guitouni

– Gouvernance & Stratégie: – Élaboration, mise à jour et diffusion de politiques et procédures réglementaires (LCB-FT, protection des emprunteurs, gestion des réclamations, sanctions financières, RGPD). – Participation active aux Comités de Conformité et au Comité de Surveillance, avec reporting direct à la Direction Générale et au Président du Cabinet. – Animation des échanges avec les autorités de tutelle (ACPR, DG Trésor) et supervision des réponses lors des inspections. – Cartographie des risques & Contrôle interne: – Mise à jour complète de la cartographie des risques (conformité, LCB-FT, opérationnels): identification, évaluation, hiérarchisation et plan d'action. – Création et déploiement des fiches de supervision pour les contrôles de niveau 1 et 2, garantissant la traçabilité et la remontée des incidents. – Conception et mise en œuvre du plan annuel de contrôle interne, incluant les missions de suivi, d'audit et de tests d'efficacité. – Reporting & Pilotage: – Reporting trimestriel au Comité de Conformité et à la Direction Générale, consolidant indicateurs, incidents, plans correctifs et suivi des formations. – Rédaction du rapport annuel RCCI présenté au Conseil de Surveillance et aux entités partenaires gérées par le Cabinet. – Mise en place de tableaux de bord dynamiques (KPI, indicateurs de conformité et de risques) pour une vision en temps réel. – Formation & Culture conformité: – Déploiement d'un plan de formation continue (LCB-FT, éthique, RGPD, protection des emprunteurs): conception des supports, animation de sessions et suivi des feuilles d'émargement. – Sensibilisation de l'ensemble des collaborateurs à la détection des situations de vulnérabilité et aux obligations de vigilance. – Relations externes & Projets transverses: – Collaboration avec les sociétés gérées par l'entité pour l'élaboration de leurs propres rapports annuels et la mise en place de contrôles adaptés. – Coordination avec les auditeurs externes (KPMG, commissaires aux comptes) et les prestataires essentiels externalisés (PSEE).

– Mise en place des procédures, modes opératoires et gestion des processus KYC et KYS, aux réglementations locales et internationales, telles que la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), le financement du terrorisme (CFT) et déclarations de soupçons. – Intégrer les risques ESG (environnement social et gouvernance). – Audits sur les dispositifs de contrôle interne et conformité. – Cartographie des risques et élaboration des plans d'audit, avec un suivi des plans d'action avec les entités auditées. – Participation à des missions de conseil en contrôle interne avec l'analyse de l'efficacité des processus de gouvernance et la mise en place de procédure de contrôle. – Suivi des recommandations d'audit interne et régulateurs. – Mise en œuvre du plan de contrôle permanent de 2nd niveau. – Identification et évaluation de risques opérationnels: (Alertes PEP/Sanction/SPO), AML, Vizir, Fircosoft, ForcesOnline, FCCR V3, NNI. – Sensibilisation des équipes aux obligations réglementaires. – Coordination avec les parties prenantes internes et externes pour les diligences sur les contreparties (Europe, UK, Italie,) avec garantie demandée de 5 à 30 millions d'euros sur fonds. – Participation aux projets (Yoga, Cabernet) aux Comités de Conformité, et aux Comités de production des reportings dans le cadre du pilotage des risques de l'agence 04216 et des clients SBGD, avec la rédaction de rapports de conformité pour la direction générale.

– Gestion des dossiers de succession. – Coordination avec les parties prenantes (l'équipe, l'agence, héritiers, notaires, assureurs, trésor Public...). – Supervision et encadrement d'une équipe de 30 personnes. – Veille juridique et réglementaire. – Optimisation des processus. – Gestion des relations clients (Accompagnement des ayants droits). – Reporting et suivi d'activité.

– Supervision des demandes de crédit. – Réception, analyse des demandes et évaluation des dossiers. – Gestion des risques de crédit (Évaluation des risques « financière et analytiques » et Décision de crédit). – Encadrement et formation de l'équipe (Supervision de l'équipe, Répartition des tâches). – Suivi et gestion des portefeuilles de crédit (Surveillance des portefeuilles et Gestion des recouvrements). – Développement et amélioration des processus (Optimisation des procédures). – Veille réglementaire et conformité. – Relation avec les clients. – Reporting et suivi d'activité (Rapports de performance et Indicateurs de performance).