Sophiane MEZDAD

Projet : Gestion et Conformité des Transactions Derivatives sous EMIR et MiFID II Contexte : Avec l'évolution continue des régulations financières, le rôle de l’équipe ECD de Swiss Life et de renforcer sa conformité vis-à-vis des normes EMIR et MiFID II, en mettant l'accent sur la gestion des dérivatives. Le projet vise à développer un système intégré pour le reporting, la surveillance, et la gestion des risques des instruments dérivatives, permettant ainsi de répondre efficacement aux exigences réglementaires et de réduire le risque de non-conformité. Objectifs du projet : • Développement d'un Système de Reporting Dynamique : Création d'outils automatisés pour le reporting en temps réel des transactions derivatives, conformément aux directives EMIR et MiFID II. • Amélioration de la Gestion des Risques : Intégration de modèles avancés pour l'évaluation et la gestion du risque de marché associé aux instruments financiers dérivatives. • Renforcement des Procédures de Conformité : Établissement de processus de vérification et de validation pour assurer le respect continu des exigences réglementaires, en utilisant des solutions RPA pour l'automatisation des tâches critiques. Pilotage du projet : • Planification et Suivi : Mise en place d’un calendrier de projet détaillé, avec définition des milestones critiques et allocation des ressources nécessaires. • Analyse des Besoins Réglementaires et Métier : Identification et documentation des exigences réglementaires spécifiques à EMIR et MiFID II. Recueil des besoins des utilisateurs finaux et des parties prenantes internes pour aligner les fonctionnalités du système avec les objectifs de conformité de l'entreprise. • Gestion des Relations Interbancaires et avec les Régulateurs : Facilitation de la communication et collaboration étroite avec l'ACPR et autres organismes régulateurs pour assurer une conformité transparente et proactive. • Tests et Validation : Coordination des phases de test pour le système de reporting et les modèles de gestion des risques, avant le déploiement complet. • Formation et Déploiement : Développement de programmes de formation pour les équipes internes sur les nouveaux outils et processus, assurant ainsi une transition fluide et une adoption réussie. • Coordination avec les Équipes Techniques : Transmission claire et précise des besoins fonctionnels aux équipes de développement pour s'assurer que les solutions logicielles répondent aux exigences métier et réglementaires. • Formation et Accompagnement des Utilisateurs : Conception et mise en œuvre de programmes de formation spécifiques pour les utilisateurs finaux, leur permettant de comprendre et d'utiliser efficacement les nouveaux outils et processus. • Gestion du Changement : Pilotage des activités de gestion du changement pour assurer l’adoption de la transition vers les nouveaux processus et systèmes. Documentation et budget : • Documentation Technique et Fonctionnelle : Rédaction des spécifications détaillées pour tous les développements logiciels et configurations système, u compris les cas d'utilisation, les diagrammes de flux de processus, et les critères d'acceptation pour le développement des outils de reporting et de gestion des risques. • Contrôle Budgetaire Rigoureux : Surveillance continue des dépenses du projet pour garantir l'utilisation optimale des fonds alloués et éviter les dépassements de budget.

Projet : Plateforme Intégrée de Gestion des Sinistres et Conformité (PIGSC) Contexte : Dans une optique d’amélioration de l'efficacité et la conformité de ses processus de gestion des sinistres et de conformité réglementaire, le projet PIGSC a pour but de développer une plateforme qui automatise la gestion des sinistres, tout en intégrant les exigences réglementaires, y compris les normes Solvabilité II et GDPR pour la protection des données des clients. Objectifs du projet : • Automatiser et rationaliser les processus de gestion des sinistres à travers une plateforme unifiée. • Assurer la conformité réglementaire avec les normes Solvabilité II, GDPR, et les directives liées à l'assurance. • Intégrer des outils d'évaluation actuarielle et de modélisation des risques pour améliorer la précision des provisions pour sinistres. Pilotage du projet : • Planification stratégique et suivi du projet : Définition des phases du projet, des objectifs, et assurance du respect des limites budgétaires et temporelle du projet. • Coordination interdépartementale : Facilitation de la collaboration entre les équipes IT, opérations, conformité, et les acteurs métiers pour une intégration fluide et efficace des processus. • Développement et mise en œuvre technique : Supervision du développement de la plateforme, assurance que les solutions technologiques répondent simultanément aux besoins opérationnels et aux exigences de conformité. • Formation et changement de gestion : Préparation et déploiement de programmes de formation pour les utilisateurs finaux, gestion du changement organisationnel induit par la nouvelle plateforme. • Évaluation des risques et audits de conformité : Conduite d'évaluations régulières pour identifier les risques potentiels et assurer la conformité continue avec les régulations. • Documentation et rapports : Rédaction de documents clairs et détaillés couvrant toutes les phases du projet et les audits réglementaires. • Suivi des indicateurs de performance : Développement et suivi de KPIs spécifiques pour mesurer l'efficacité de la gestion des sinistres et la conformité réglementaire, ciblant une réduction de 30% des délais de traitement des réclamations. • Optimisation des processus IT : Implémentation de solutions d'automatisation pour réduire les coûts opérationnels par l'optimisation des workflows, entraînant une économie sur les coûts de traitement. • Gestion des parties prenantes : Organisation de revues de projet régulières avec toutes les parties prenantes, incluant des ateliers pour recueillir des retours sur l'usage de la plateforme et ajuster les fonctionnalités en conséquence. • Gestion de la qualité : Assurance de la qualité des données intégrées dans le système, mise en place de contrôles rigoureux pour garantir l'intégrité des données et la conformité avec les normes de protection des données personnelles. Environnement technique et fonctionnel : • Gestion de projet agile avec l'utilisation de méthodologies Scrum, supporté par des outils tels que Jira, Confluence, Clarity, Monday et Trello pour la collaboration et le suivi des tâches. La technologie de processus d'automatisation (RPA) et les solutions ERP sont utilisées pour soutenir l'intégration et l'automatisation des processus métier

Projet : Optimisation de la Gestion des Flux de Trésorerie et des Paiements Internationaux Contexte : Dans une optique d’effort continu de Orange Bank pour améliorer l'efficacité de ses opérations de trésorerie et de répondre aux exigences réglementaires croissantes en matière de transactions internationales, a initié un projet visant à optimiser sa gestion des flux de trésorerie et à améliorer l'infrastructure des paiements transfrontaliers en intégrant les systèmes SWIFT et SEPA. Objectifs du projet : • Améliorer la transparence et l'efficacité des paiements internationaux. • Réduire les coûts et les délais de traitement des transactions en optimisant l'utilisation des systèmes SWIFT et SEPA. • Renforcer la conformité avec les régulations AML/KYC pour les paiements transfrontaliers. Pilotage du projet : • Analyse et conception du système de gestion de trésorerie : Évaluation des processus de trésorerie existants et conception d'une solution intégrée pour optimiser les flux de trésorerie et les paiements. • Intégration des systèmes de paiements SWIFT et SEPA : Développement et mise en œuvre de solutions pour faciliter les transactions internationales, réduisant ainsi les frais de transaction et améliorant les délais de traitement. • Pilotage de projets de digitalisation des paiements : Supervision du développement et de l'implémentation de nouvelles technologies pour automatiser et sécuriser les transactions. • Collaboration avec les départements de conformité et juridique : Assurer que tous les processus de paiement sont en conformité avec les directives AML/KYC et les régulations financières internationales. • Implémentation de l'interopérabilité SWIFT/SEPA : Intégration technique approfondie pour permettre des échanges fluides entre les deux systèmes, garantissant ainsi une gestion efficace des transactions multidevises et la conformité aux normes internationales de reporting financier. • Optimisation de la gestion des messages SWIFT : Amélioration des processus de validation et de vérification des messages SWIFT pour accélérer les transactions tout en renforçant les mesures de sécurité et de conformité. • Automatisation des réconciliations SEPA : Développement de fonctionnalités automatisées pour la réconciliation des transactions SEPA, réduisant les erreurs manuelles et améliorant la précision des données financières. • Formation et support des équipes : Organisation de sessions de formation pour les équipes de la banque sur l'utilisation des nouveaux systèmes et processus de paiement. • Rédaction de documentation technique et fonctionnelle : Création de manuels d'utilisation, de spécifications fonctionnelles et de rapports de conformité pour les nouvelles solutions de paiement. • Suivi et analyse des performances : Mise en place de tableaux de bord pour suivre les performances des nouvelles solutions de paiement et évaluer leur impact sur les coûts et l'efficacité opérationnelle. Environnement technique et fonctionnel : • Microsoft Office, MS Project, Visio, Jira, Clarity, Microsoft Teams, RPA, Blockchain, SWIFT (Global Payment Innovation, SWIFT gpi), SEPA (Credit Transfer and Direct Debit), SQL, Apache Kafka, Salesforce, IBM MQ, Tableau, Power BI

Projet : Migration de l'Infrastructure de Paiement et Renforcement de la conformité et de la Sécurité Contexte : Dans une optique de modernisation de l’infrastructure de paiement afin d'accroître l'efficacité, l’amélioration de la sécurité et le renforcement de la conformité réglementaire. Ce projet inclut la migration des systèmes de paiement vers des plateformes technologiques avancées et l'intégration de nouveaux moyens de paiement, dans un contexte d’obsolescence du SI. Objectifs du projet : • Moderniser l'infrastructure technique des systèmes de paiement pour soutenir les transactions plus rapidement et plus sûrement. • Migrer les systèmes de paiement vers des plateformes qui supportent les innovations technologiques pour les paiements mobiles, en réalisant des contrôles pour vérifier que les données migrées respectent les critères de qualité (complet, précis, sans duplication). • Intégrer des outils de conformité et de surveillance avancés pour adhérer aux normes de Bâle III et MiFID II. • Augmenter la gamme des moyens de paiement disponibles pour les clients, incluant les paiements mobiles et les transferts instantanés. Pilotage du projet : • Analyse et planification de la migration : Évaluation de l'architecture actuelle et élaboration d'un plan détaillé pour la transition, garantissant la continuité des données et des fonctionnalités. • Gestion de projet pour l'intégration des moyens de paiement : Supervision du déploiement des nouvelles méthodes de paiement telles que les paiements mobiles et les transferts instantanés, assurant une intégration sans heurts dans les systèmes existants. • Renforcement de la sécurité : Implémentation des mesures de sécurité de cryptage des transactions d'authentification multi-facteurs, pour la protection contre la fraude et les cyberattaques. • Conformité et surveillance : Installation d'outils de reporting et de surveillance conformes aux régulations, utilisant des technologies d'analyse de données pour la détection et la prévention des comportements anormaux. • Coordination inter-départementale : Collaboration entre les départements IT, conformité, finance, et opérations pour une mise en œuvre cohérente et efficace. • Plan de gestion des changements : Élaboration d'un plan de gestion des changements pour intégrer les nouvelles pratiques et technologies sans perturber les opérations courantes. • Calendrier des migrations : Élaboration d'un calendrier précis pour chaque phase de migration, garantissant une transition sans erreur des données transactionnelles et une mise à jour des systèmes sans interruption des services. • Planification de la continuité d'activité : Développement et tests de plans de continuité d'activité pour assurer une opération ininterrompue pendant et après la migration. • Tests et validation : Réalisation de phases de test rigoureuses pour vérifier que les nouvelles technologies fonctionnent conformément aux normes réglementaires et de sécurité. • Audits de migration : Réalisation d'audits pour valider la complétude et l'exactitude de la migration des données, assurant que toutes les informations sont correctement transférées et fonctionnelles dans le nouveau système. • Formation et conduite du changement : Organisation de sessions de formation pour les équipes internes, pour faciliter l'adoption des outils. Environnement technique et fonctionnel : • Outils de Gestion et Suivi : MS Project, Jira, Clarity, Sharepoint, Confluence, Microsoft Visio • Technologies de Paiement : Systèmes de paiement mobile, et plateformes de transfert instantané. • Systèmes de Gestion de Données et Sécurité : Outils d'ETL pour la migration des données, solutions de data warehousing pour l'analyse, et technologies de sécurité informatique