Tea DOUA

- Validation des supports commerciaux, communiqués internes, brochures tarifaires, site internet etc - Remédiation aux situations de non-conformités des dispositifs (mise en œuvre de plans d’actions correctrices, recommandations, sensibilisation, modifications/mise à jour de dispositifs etc) - Établissement de reportings pour restitution des actions menées et leurs résultats - Préparation et assistance à des comités - Émission des avis de conformité sur le renouvellement ou les nouveaux produits et services - Déclinaison des normas du groupe BPCE et contrôle leur application (Veille réglementaire) - Coopération avec les autorités de contrôle et réalisation de reportings annuels (rapport RCSI, RACI) - Définition et mise à jour de procédures et politiques - Traitement des alertes abus de marché - Protection de la clientèle : pilotage et suivi droit au compte et surendettement - Contrôle interne de 2nd niveau (risk assessment PECI, politique achats, dispositif abus de marché, alertes abus de marché, surveillance des produits d’épargne financière etc) - Prise en charge des sujets liés à l’externalisation - Révision la cartographie des risques de non-conformité des établissements associés

- Gestion de la vie des contrats de prêts - Assurer le contrôle et la conformité juridique des documents - Rédactions d’actes : avenants, attestations, mainlevées de garanties - Traitement: Réaménagement (changement de taux, modulation d’échéances, changement de quantième, changement d’emprunteur, aménagement temporaire d’échéances, changement de garanties), décompte et remboursement anticipé, renégociation. - Formalisation des engagements par signature amortissables - Accompagnement des réseaux commerciaux sur les outils et modes opératoires, - Le suivi et relances des différentes parties prenantes (réseaux commerciaux, garants, avocat ou notaire) afin d’obtenir les documents nécessaires à la régularisation des garanties)

- Analyser et traiter les alertes générées par les outils internes dédiés à la LCB-FT - Réaliser des investigations sur les clients suivant les informations internes (prise de contact avec le centre d’affaires, analyse du KYC et du fonctionnement des comptes du client) et externes (site officiel du client, Factiva, etc) - Prendre contact avec le client en cas de doute sur la conformité de la transaction - Mettre en examen renforcé les alertes faisant apparaître un soupçon - Traiter les alertes suivant la priorité du dossier

- Collecter et analyser la documentation juridique, financière et administrative nécessaire à l’exécution des opérations liées aux cessions de créances professionnelles - Gestion de portefeuille de clients professionnels Assurer le traitement et le suivi des opérations de gestion des lignes de crédit (virement, mainlevées, lettrage etc)

- Vérifier la conformité des dossiers conformément à l’accord risques et aux procédures - Garantir la validité juridique du contrat et des autres documents contractuels (garanties et autres) - Vérifier la cohérence de l’ensemble des pièces justificatives avec les éléments saisis - Relancer les différents interlocuteurs lorsque nécessaire - Décider de la mise en place des dossiers selon mes pouvoirs de délégation - Gestion des avenants - Respect des délais définis par le réseau - Information, assistance et conseil auprès du réseau

- Gestion des contrats, des relances, des mails - Vérification de la régularité des contrats et conventions d'apprentissage - Vérification de la conformité entre le contrat et la convention d'apprentissage - Informer et conseiller les entreprises sur les éléments de leur déclaration - Vérification des montants et accord de financement - Gestion de la base de données des adhérents