Thierry KLUTSE

– Animation de cadrage des nouvelles données à intégrer et des données existantes à modifier – Animation des ateliers avec les équipes de modélisation du risque de crédit – Mise en place des règles de gestion pour le calcul des indicateurs de risques bâlois (PD, LGD, ELBE, EAD, RWA) et d'autres ratios de couvertures et éléments de couvertures (ET, LTV...) – Rédaction des spécifications fonctionnelles détaillées – Supervision de la phase de développement par itération – Mise en place de la stratégie de recette et rédaction des cas de tests dans Octane. – Supervision et accompagnement de deux Business Analysts juniors

Context: Respond to BCE recommendations and improve processes/tools for Credit Risk Tools (Financial Institutions) team. Sujet 1: Refonte de l'application New Excess Management (NEM) – Animation des ateliers de revue du process de génération des excès – Définition et cartographie du nouveau process – Définition et suivi de la roadmap – Lead des ateliers de maquettage (avec les analystes et UX) de l'interface de la nouvelle application – Gestion des tests utilisateurs – Définition avec l'équipe IT de la solution architecturale – Rédaction de la spécification fonctionnelle Sujet 2: Analyser et répondre aux recommandations de la BCE sur la règlementation TRIM – Étude des recommandations de la BCE – Organisation des réunions avec toutes les parties prenantes – Compte-rendu des ateliers – Suivi des actions établies – Rédaction et mises à jour des documents finaux – Suivi et test fonctionnel des modifications effectuées dans les systèmes – Mise à jour des spécifications fonctionnelles et chart Sujet 3: Implémentation d'indicateurs dans l'application MIRA (Market Intelligence Risk Anticipation) (LCR, NSFR, VaR, NAV, Ratings externes...) – Recueil du besoin – Rédaction des features et stories (JIRA) – Priorisation des tâches et suivi des phases de développement – Rédaction des tests fonctionnels et exécution – Réalisation des démo fonctionnelles Sujet 4: Création d'un dashboard Power Bi de gestion des équipes (Prévisionnel vs Réalisé) avec les données de JIRA et Clarity – Analyse des données JIRA et Clarity – Conception des indicateurs à mettre en place – Mise en place de la requête de données finales à utiliser dans Power Bi – Création des indicateurs et analyse des données – Suivi et mise à jour – Présentation hebdomadaire aux Product Owners, Scrum Master et Managers

Context: Set up of steering and analysis reports on the Qliksense application for the following topics: Sujet 1: Financement - Pilotage de l'activité commerciale (Funding - Commercial Activity Steering) Sujet 2: Risque - Coût du risque (Risk - Cost of Risk) Sujet 3: Contrôle de gestion - Suivi de l'activité (Management Control - Activity Monitoring) Missions: – Accompagnement des métiers dans la rédaction de l'expression du besoin – Présentation du besoin lors de la phase de PI Planning (SAFe) et atelier d'estimation en concertation avec toutes les parties prenantes – Analyse de l'architecture existante et construction du datamart propre à chaque métier – Rédaction des spécifications fonctionnelles – Coordination de l'équipe de développement Qliksense et externes – Recette fonctionnelle (données, visuelle, fonctionnelle...) – Rédaction d'un guide utilisateur et démonstration au métier – Adjoint du scrum master et animation des daily en son absence

Context: – Industrialization of Regulatory, ALMT and Credit Risk (COREP) productions – Implementation of new tools for monitoring business activities: Credits/Risks and ALM – Group Counterparty Referentials Sujet 1: Uniformization and industrialization of Regulatory / ALM production in a single IS (60%) – Analysis of existing (Base Access, management rules...) – Proposal of target solution – Drafting of SQL queries – Validation of results by the business – Drafting of technical-functional specifications – Supervision of development phases in different databases – Iterative IT and functional testing Sujet 2: Implementation of a dynamic interface for monitoring Group credit risk and contributor to Anacrédit reporting (100%) – Analysis of existing (Base Access, management rules...) – Integration of new management rules for Group and Anacrédit reportings – Calculation of data (Exposures, Co-Interactions, WatchList & Provision...) – Identification and calculation of credit and counterparty risk – Proposal of target solution in line with Power Bi tool – Drafting of SQL queries – Drafting of technical-functional specifications – Supervision of development phases – Drafting of user guide – User training on Power BI Desktop Server and Power Query tool Sujet 3: Implementation of a Group Counterparty Referential (100%) Technical Environment: Core Banking System, SAB, Base Access, SQL, Power BI, Power Query Functional Environment: Regulatory, ALM, Credit / Risks

Consultant Business Analyst Finance, including a project for Natixis Bank (juillet 2018 - mai 2019) in Paris Area, France: Context at Natixis Bank: As project manager, I intervened within the INDIXIS service in the project management of resources and budget for the E-DATACOM application which is used for financial and commercial steering of the Coverage activity. Missions: – Drafting of functional specifications – Ensuring the correct execution of various formulas in the database and application (PNB, ROE, EVA, RWA...) – Functional testing – Monitoring project risks (deliverable, delay, cost) – Participating in project structuring: o Resource steering o Planning elaboration and monitoring – Coordinating project stakeholders – Organizing and animating workshops and committees o Communicating the project to various instances o Contributing to the project review Technical environment: SQL, Qlik Functional environment: Coverage, Commercial and Financial Reporting (Normative Equity Capital, ROE, EVA, PNB, RWA...)

Context: With a dual role as Business Analyst / Project Manager, I worked on the synthesis and reporting application for financial information across the entire BNP Paribas group, both for realized and provisional cycles. Projects: # Integration of Leasing entity – Business Analyst (9 months) # Integration of Assurance and Real Estate entities – Project Manager (10 months) # Technical migration and Support – Business Analyst (5 months) Mission: – Organization and animation of steering committees and team meetings related to the project – Collection, analysis, challenging and formalization of client needs – Description of possible solutions, including associated costs, delivery dates and main milestones (Agile) – Drafting of functional specifications related to developed functionalities – Communication with developers and monitoring of development phases – Supervision of tests (setup of testing strategy, drafting of test plans with MOA team and functional testing) – Management of planning and milestones Technical environment: SQL, Essbase Functional environment: Management Control, Reporting, ALM, Project management in Agile mode, Functional testing management

– Financial and strategic analysis of companies of all sizes, all sectors of activity combined. – Attribution of a credit rating according to the internal process and risk assessment. – Presentation of recommendations to the credit committee. – Monitoring of portfolio credit risk. Participation in the continuous improvement of methods and processes within the department via the evolution of IT tools, the construction of a new scoring system and the audit of the organization.

– Financial and strategic analysis of companies of all sizes, all sectors of activity combined. – Attribution of a credit rating according to the internal process and risk assessment. – Presentation of recommendations to the credit committee. – Monitoring of portfolio credit risk.

– Financial, legal, account and strategic analysis of companies – Analysis of the solvency, risk of default and economic sectors. – Drafting of financial analysis notes in English. – Presentation of files to the credit committee and drafting of final reports in English – Management and analysis of client credit risk