Thierry ESSOMBA

Mission hybride combinant des activités de gestion des risques opérationnels, de contrôle de second niveau sur les processus, et une participation active à un projet de transformation du core banking (Projet Horizon) en tant que support métier. Risques Opérationnels & Contrôle interne : - Identifier et analyser les risques liés aux prestataires. - Réaliser cartographies, criticités et due diligences. - Réalisation de contrôles de niveau 2 sur des processus clés et la conformité réglementaire; - Revue et mise à jour de la documentation des processus, en collaboration avec les responsables métiers; - Proposition, formalisation et mise en place de nouveaux contrôles pour renforcer le dispositif de maîtrise des risques; - Participation aux analyses de risques : évaluation d’impacts, identification des points de vulnérabilité, contribution aux plans de remédiation; Projet (HORIZON) – Business Analyste Processus : - Analyse de la documentation fonctionnelle (BRD) et recueil des besoins métiers pour la refonte de processus; - Réalisation d’AMDEC (Analyse des Modes de Défaillance, de leurs Effets et de leur Criticité) sur les processus cibles; - Rédaction de Solution Design Documents (SDD) pour formaliser les solutions fonctionnelles proposées; - Modélisation des processus métiers (AS IS / TO BE) dans le cadre du projet Horizon; - Réalisation de tests fonctionnels sur les processus reconfigurés pour valider leur conformité aux exigences initiales. Environnement : Contrôle interne, outsourcing, SERD, risk matrix, AMDEC, BRD, SDD, process modeling, tests fonctionnels, risques opérationnels, Excel, outils internes de GRC (Governance, Risk & Compliance), environnement réglementaire luxembourgeois.

Consultant senior intervenant auprès d'établissements financiers (banques de financement et d’investissement, sociétés de gestion, institutions réglementées) sur des problématiques de maîtrise des risques, de conformité réglementaire et de pilotage des dispositifs de contrôle interne. Domaines d’intervention : Risque de crédit : - Analyse de la qualité de crédit des contreparties (corporate / institutions financières); - Contribution à la mise à jour des politiques de crédit et des procédures d’octroi; - Suivi des expositions, revues de portefeuille, seuils de concentration et limites de crédit; - Participation à la production de reportings réglementaires (COREP, FINREP, Anacredit); - Appui à la validation des modèles internes (IRB, stress tests). Risque opérationnel & non-conformité : - Évaluation et cartographie des risques, animation de RCSA, suivi des incidents; - Conduite de contrôles de niveau 2 et définition de plans de remédiation; - Suivi de l’efficacité des dispositifs de contrôle interne. Conformité réglementaire : - Veille et déploiement réglementaire (LCB-FT, MAR, MiFID II, EMIR, FATCA/CRS, RGPD); - Contribution à la rédaction de politiques, procédures, registre des traitements; - Gestion des interactions avec les autorités de tutelle (ACPR, BCE, AMF). Reporting réglementaire & data : - Collecte, consolidation et contrôle de données sensibles ou critiques; - Production de reportings prudentiels et réglementaires à échéances régulières; - Contribution à la qualité, à la structuration et à la gouvernance des données. Points forts : - Vision transverse des enjeux liés aux risques financiers, prudentiels et réglementaires; - Capacité à intervenir à la fois sur des sujets de pilotage, d’analyse et d’exécution; - Expérience dans des environnements complexes (Bâle III, SREP, BCBS 239).

Mission centrée sur le monitoring renforcé des expositions sensibles et des mesures de restructuration (forbearance), dans le cadre du dispositif NDOD (Non-Default Oversight & Detection), afin d’anticiper les situations à risque et renforcer la détection précoce des défaillances potentielles. Missions principales : - Analyse et suivi des contreparties sous mesures de forbearance (modification des conditions de crédit en cas de difficultés financières) : 1) Contrôle de l’éligibilité des dossiers au dispositif forbearance selon les critères réglementaires (EBA, BCE); 2) Vérification du bon classement des expositions dans les bases risques (performing / non-performing); 3) Suivi des plans de restructuration, covenants, garanties et expositions résiduelles. - Contribution au dispositif NDOD (détection précoce du défaut) : 1) Identification des signaux faibles (détérioration financière, incidents de paiement, alertes sectorielles); 2) Revue qualitative des portefeuilles à risque, échanges réguliers avec les équipes crédit et coverage; 3) Documentation des cas sensibles et remontée au comité de suivi. - Production de reportings de risque à destination du management : 1) Tableaux de bord sur les encours forbearance / NDOD; 2) Indicateurs d’évolution du risque crédit par typologie d’exposition ou secteur d’activité; 3) Analyse des tendances de reclassification (performing → non-performing). Environnement : Forbearance, NDOD, Non-Performing Exposures (NPE), IFRS 9, EBA Guidelines, BCE, RWA, PD, LGD, outils internes de notation crédit, Excel, Power BI, documentation réglementaire.

La Banque Postale – Direction RAGNAR (Risque, Analyse, Gouvernance, Normes et Agrégation des Risques) Projet SPARC – Refonte du dispositif de pilotage des risques groupe Mission réalisée dans le cadre du programme stratégique SPARC, visant à renforcer l’agrégation, la fiabilité et la qualité des données risques au niveau consolidé du groupe, pour répondre aux exigences réglementaires et de pilotage interne. Missions principales : Contribution à la mise en œuvre d’un pilotage consolidé des risques de crédit : - Identification et modélisation des métriques de risque (RWA, PD, LGD, EAD); - Suivi de la cohérence des indicateurs entre les entités consolidées et les niveaux réglementaires (solo / groupe); - Appui à la production d’indicateurs en lien avec les normes Bâle III / IV; - Validation fonctionnelle des données de risque intégrées dans les nouveaux outils de pilotage (data quality, agrégation, alignement réglementaire); - Interaction étroite avec les équipes Risques, Finance et IT pour assurer la bonne alimentation et structuration des données dans l’outil cible; - Participation aux tests de non-régression, à la recette fonctionnelle et au contrôle des écarts; - Préparation de supports de restitution à destination de la direction des risques, du contrôle permanent et de la direction financière. Enjeux clés : - Renforcer la gouvernance des données risques au niveau groupe; - Améliorer la consolidation des expositions et des calculs prudentiels; - Garantir l’alignement des métriques avec les exigences BCE / ACPR (SREP, BCBS 239); - Fiabiliser les reportings réglementaires et internes à destination des organes de pilotage. Environnement : RWA, PD, LGD, EAD, COREP, Bâle III, Bâle IV, SPARC, outils de pilotage groupe, Excel, SQL, normes réglementaires (EBA, BCE), gestion de la donnée risque.

Intervention en tant que Business Analyst au sein de la direction financière, en charge de la rationalisation, automatisation et fiabilisation des reportings liés aux activités monétiques (cartes bancaires, terminaux de paiement, flux d’acquisition et d’émission) à la Banque de France et à la BCE. Missions principales : - Recensement et analyse des besoins métiers liés aux reportings monétiques (suivi des transactions, performances, anomalies, rejets, commissions); - Cartographie des flux de données en provenance des systèmes monétiques, des outils bancaires internes et des prestataires externes (PSP, GIE cartes); - Standardisation et industrialisation des reportings existants : 1) Rationalisation des formats de reporting (quotidiens, hebdos, mensuels); 2) Mise en place de templates automatisés pour les équipes opérationnelles et le pilotage; 3) Automatisation des extractions de données et consolidation via Excel avancé, Access et outils BI; 4) Contrôle qualité et validation des données avant diffusion aux métiers, à la direction financière ou à la conformité; 5) Accompagnement du changement auprès des utilisateurs (formations, documentation, support à la prise en main des outils). Enjeux clés : - Améliorer la traçabilité et la fiabilité des données monétiques; - Réduire les risques opérationnels liés aux manipulations manuelles; - Accroître la réactivité des équipes grâce à des reportings structurés, centralisés et à jour; - Garantir la conformité des données avec les exigences réglementaires (ex. : DSP2, LCB-FT). Environnement technique : Excel avancé (macros, tableaux croisés dynamiques), Access, SQL, outils BI internes, environnement bancaire monétique, documentation fonctionnelle.

Responsable du pilotage du risque crédit au sein de Finifac, filiale du groupe Carrefour spécialisée dans le financement des opérations B2B, avec une double casquette fonctionnelle : gestion du risque de crédit au quotidien et rôle de Product Owner sur le chantier transformation des processus de crédit dans le cadre du projet One Finance. Volet Credit Management : - Évaluation de la solvabilité des clients (distributeurs, partenaires, franchisés) à travers l’analyse financière, les scoring internes et externes (bases Infonet, Altares); - Définition des lignes de crédit et pilotage des encours dans le respect des limites fixées par la politique risque groupe; - Élaboration de reportings risques & cash consolidés à destination de la direction de la trésorerie groupe. Volet Product Owner – Projet One Finance : - Représentation du métier en tant que référent crédit au sein du programme de transformation One Finance - Recueil des besoins utilisateurs, formalisation des exigences et rédaction des User Stories pour la digitalisation du processus d’octroi de crédit; - Participation à la priorisation du backlog, arbitrage des évolutions fonctionnelles; - Tests utilisateurs (UAT), validation des développements et accompagnement au déploiement; - Contribution à la cadrage cible des processus métiers, dans une logique d’harmonisation groupe (France & international). Enjeux clés : - Sécuriser le processus d’octroi et de suivi du crédit tout en facilitant l’activité commerciale; - Moderniser et automatiser les outils de gestion du risque client dans une logique groupe; - Porter la voix métier dans un projet de transformation transverse à forte visibilité. Environnement : Analyse crédit, scoring, octroi, gestion du poste client, ERP finance, product ownership, user stories, agilité (Scrum / Kanban), backlog, UAT, reporting financier et cash, environnement Retail / B2B / Trésorerie groupe.